違反1933年《證券法》！BlockFi確定罰一億美元，將推合規新產品「BlockFi Yield」

2/12 加密借貸平台 BlockFi 爆出將支付 1 億美元罰金，以針對美國證監會 (SEC) 與各州監管機構的指控進行和解事宜，此後 SEC 發佈了正式公告、BlockFi 執行長在推特說明整起事件，其產品也將有所變動。

合規新產品 BlockFi Yield

BlockFi 執行長 Zac Prince 在 2/15 於推特說明此事件，其利息帳戶 (BlockFi Interest Account, BIA) 提供給美國用戶是受罰主因，其它產品如錢包、交易、貸款、信用卡以及機構產品 BlockFi Prime 皆不受影響。

在和解後，美國用戶將無法註冊或在 BIA 入金，但原先存入的資產仍能持續生息。BlockFi 根據 1933 年的《證券法》另外向 SEC 註冊了新產品「加密生息證券 (BlockFi Personalized Yield)」，以繼續服務美國用戶。

SEC：加密借貸平台首例

據公告，SEC 指控 BlockFi 在未註冊的情況下營運超過 18 個月並發行證券，在 BlockFi 官網上對其貸款活動的風險級別有著誤導性敘述。SEC 主席 Gary Gensler 表示：

這是涉及加密借貸平台的首個案例，加密市場必須遵守經長時歷練的法規，如 1933 年的《證券法》和 1940 年的《投資公司法》，這也代表 SEC 願與平台合作，以輔導業者合規化。

SEC 還發佈了一則投資者公告，以此強調加密貨幣高利率產品背後的風險，包括：

• 加密市場流動性不足。
• 平台可能倒閉、破產。
• 特定資產的市場可能完全消失、無法交易。
• 特定國家的監管變化。
• 潛在詐騙、駭客、惡意軟體。

其指出，BlockFi 等加密借貸平台通常將 8% 的收益利率與傳統銀行進行比較，但 BlockFi 並沒有像銀行一樣接受聯邦監管機構所規範，且也沒有 FDIC 保險為用戶存款提供保障。

BlockFi 表示，新產品 BlockFi Personalized Yield 已向 SEC 註冊，且註冊過程中也能提供美國用戶使用。

原文連結