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違反1933年《證券法》!BlockFi確定罰一億美元,將推合規新產品「BlockFi Yield」

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「圖:鏈新聞提供」

2/12 加密借貸平台 BlockFi 爆出將支付 1 億美元罰金,以針對美國證監會 (SEC) 與各州監管機構的指控進行和解事宜,此後 SEC 發佈了正式公告、BlockFi 執行長在推特說明整起事件,其產品也將有所變動。

合規新產品 BlockFi Yield

BlockFi 執行長 Zac Prince 在 2/15 於推特說明此事件,其利息帳戶 (BlockFi Interest Account, BIA) 提供給美國用戶是受罰主因,其它產品如錢包、交易、貸款、信用卡以及機構產品 BlockFi Prime 皆不受影響。

在和解後,美國用戶將無法註冊或在 BIA 入金,但原先存入的資產仍能持續生息。BlockFi 根據 1933 年的《證券法》另外向 SEC 註冊了新產品「加密生息證券 (BlockFi Personalized Yield)」,以繼續服務美國用戶。

SEC:加密借貸平台首例

據公告,SEC 指控 BlockFi 在未註冊的情況下營運超過 18 個月並發行證券,在 BlockFi 官網上對其貸款活動的風險級別有著誤導性敘述。SEC 主席 Gary Gensler 表示:

這是涉及加密借貸平台的首個案例,加密市場必須遵守經長時歷練的法規,如 1933 年的《證券法》和 1940 年的《投資公司法》,這也代表 SEC 願與平台合作,以輔導業者合規化。

SEC 還發佈了一則投資者公告,以此強調加密貨幣高利率產品背後的風險,包括:

  • 加密市場流動性不足。
  • 平台可能倒閉、破產。
  • 特定資產的市場可能完全消失、無法交易。
  • 特定國家的監管變化。
  • 潛在詐騙、駭客、惡意軟體。

其指出,BlockFi 等加密借貸平台通常將 8% 的收益利率與傳統銀行進行比較,但 BlockFi 並沒有像銀行一樣接受聯邦監管機構所規範,且也沒有 FDIC 保險為用戶存款提供保障。

BlockFi 表示,新產品 BlockFi Personalized Yield 已向 SEC 註冊,且註冊過程中也能提供美國用戶使用。

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