【富達投信】2023富達國際全球女性投資理財調查：台灣女性投資起步越趨提早 超過六成千禧世代女性積極理財

台北，2023 年 6 月 15 日 ─ 根據《2023 年富達國際全球女性投資理財調查》，台灣年輕世代女性開始理財的年齡越趨提早，千禧世代開始進行投資的平均年齡為 27 歲，X 世代為 31 歲，嬰兒潮世代則為 38 歲，且超過六成 (61%) 千禧世代女性表示正積極進行理財，近六成 (59%) 對管理個人財務感興趣。

調查也發現，儘管個人財務信心隨年齡增長而提升，台灣千禧世代女性僅 35% 對於個人財務有信心，比例明顯低於同世代男性 (44%)。當問及自身財務管理能力，不到一半(48%) 台灣千禧世代女性表示有信心管理自己的財務，不到四成 (36%) 認為能做出正確的儲蓄或投資決定，比例亦明顯低於同世代男性的 60% 和 53%。當評估長期退休儲蓄可能不足的前三大原因，超過一半 (54%) 台灣千禧女性認為是沒有額外儲存退休金，37% 認為是投資損失造成，36% 認為是對於投資理財沒信心。

富達投信董事暨法人業務部門主管郭秀鳳表示：「無論對女性或所有人而言，投資是有助增加固定收益和儲蓄的方式之一。我們樂見越來越多台灣年輕女性及早開始學習投資，年輕就是本錢，越早訂下理財目標並開始進行理財和退休規劃，透過長期紀律的投資和儲蓄，越有機會發揮時間和複利效益的累積，朝個人財務目標邁進。然而，我們也持續發現，女性對於理財的信心和能力，仍有提升的空間。超過一半 (53%) 千禧世代女性認為財務方面的教育、超過三成 (32%) 認為專業理財建議，最能有助她們提升理財能力及改善投資成果。」

以投資商品而言，超過四成 (45%) 台灣女性及超過五成 (55%) 台灣男性持有最多的投資商品皆為股票，反映出台灣人不分世代對於股票投資的偏好，且千禧世代女性持有股票的比例 (46%) 更略高於所有女性平均。然而，過去兩年以來，因為地緣政治不穩定、產業供應鏈轉換及低利率時代告終等因素交錯，嚴重衝擊全球金融市場，使得投資於個股的波動大幅提升。

郭秀鳳表示：「投資最重要的是必須先考量金融市場狀態，以及自身的投資目的、時間長短、風險承受度、預期報酬等因素，再選擇投資標的和布局方法。隨著通膨自高點滑落，美國升息循環將進入尾聲，目前投資市場似乎已經度過最壞時機，但後續仍須關注經濟成長表現，建議投資人可秉持三大策略布局，以度過未來景氣放緩的環境。

(一) 首重全球優質債券策略：面臨高波動、高通膨和經濟衰退的挑戰，重新聚焦固定收益策略是關鍵。建議可透過優質債券投資組合，打造持續且穩定的現金流。舉例來說，去年開始急速升息，使目前債市評價和利息收益皆具吸引力，如今投資等級債收益率高達 5%，可為投資人創造穩健的被動收入。

(二) 優選高品質股息策略：慎選高品質收益投資標的。以股市為例，基本面強勁的優質企業，即使面對困難的金融情勢，也較有能力提供穩定的資本及收益，創造股息穩定成長及現金流。

(三) 多重資產配置：收益來源相當多元，包含股息、債息、另類資產等。債息收益可透過投資等級債、非投資等級債、新興市場債等；另類資產則指基礎建設、REITs 等。建議投資人可透過全球化的多重資產配置，同時獲取不同來源的收益，並降低風險及波動。」

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富達基金 - 歐洲非投資等級債券基金
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