不當銷售TRF 金管會再核處九銀行

繼永豐銀行不當銷售人民幣標可贖回遠期契約（TRF）遭重罰後，金管會今天再處份九家銀行，其中安泰、中信銀處新台幣200萬元罰鍰，台新、北富銀、玉山、國泰世華、新光銀、大眾銀處400萬元罰鍰，花旗僅遭糾正未處罰鍰。

金管會表示，這次金檢9家銀行發現的缺失有礙銀行健全經營之虞，違反銀行法第61條之1規定。其中8家銀行，併同核有未建立適當風險控管機制、未確實執行認識客戶(KYC)及商品適合度評估(KYP)、未妥適保障客戶權益或營業活動未符合法令規定的重要內部控制缺失，違反「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」及銀行法第45條之1第1項規定，內部控制制度顯有未妥適建立或未落實執行。按情節輕重，分別給予以不同核處：安泰、中信銀處新台幣200萬元罰鍰，台新、北富銀、玉山、國泰世華、新光銀、大眾銀處400萬元罰鍰，花旗僅遭糾正未處罰鍰。