外貿職員家庭月入五千 如何理財實現三年15萬

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【理財案例】

和訊網友張慧小姐是廣東江門人，24歲，設計專業大專學歷，目前每月收入2800元。男朋友27歲，同在一家外貿公司上班（工作不穩定，沒社保，沒年終獎），從2011年下半年開始學理財，目前資產情況為定期存款1萬，基金定投8700元，兩個人每月收入共計5100元，每個月基金定投1000元，張小姐保險每個月250元，每個月定存1500元、分三個月、六個月、一年.。每個月生活開支1800元左右，剩下的做生活應急金。

支出方面：每月生活開支1800元，基金定投1000元，銀行定存短期1500元，保險費250元。

負債方面：無

資產方面：定期存款10000元，現金3000元，已定投基金8700元。

【理財目標】

1未來三年之內準備生小孩費用和準備開小店資金15萬。

2未來在長沙買一套100平方米的小三房月工資需達到多少為宜。

和訊理財頻道特邀恒昌財富理財師為網友量身定做理財案例如下：

【財務分析】

根據張慧小姐家的家庭財務情況，恒昌財富理財師做了簡單的家庭收支統計表、家庭資產統計表和家庭負債統計表，並進行了家庭財務分析，具體如下：

1、家庭財務分析

表1：家庭收支統計表