【銀行金融】銀監會將開展監管檢查 遏制銀行業違法經營

壹財網

為督促銀行業金融機構加強內部管控，遏制違規經營和違法犯罪，銀監會近日下發《關於全面開展銀行業金融機構加強內部管控遏制違規經營和違法犯罪專項檢查工作的通知》（下稱《通知》）。本次檢查包括銀行業金融機構自查與監管檢查。

銀行業金融機構自查時間範圍為2014年12月通知發布之日起至2015年3月底，自查範圍包括全部銀行業金融機構。

《通知》指出，各銀行業金融機構要在本系統範圍內組織開展自查：壹是由各級機構開展本級自查；二是由上級機構組織內審、合規和業務管理等部門開展對下屬分支機構的檢查。重點檢查對案件、風險事件、損失事件和內外部檢查所暴露問題的責任追究與整改是否到位，是否還有未發現的案件和違規隱患，已有的管理措施還存在哪些薄弱環節，工作中還存在哪些隱患和漏洞。

對於潛在違規經營和違法犯罪問題，《通知》指出，重點排查違規經營和違法犯罪高發的信貸業務、存款業務、票據業務、同業業務、理財業務、財務管理等領域，是否存在新發生的違法違規行為。本級自查金額不應低於相關業務2014年12月末余額的50%；上級檢查各級下屬機構的覆蓋面不應低於30%，檢查金額不應低於被查機構相關業務2014年12月末余額的30%。

在機構自查之後，監管檢查將於2015年3月至4月開展。銀監會及其各級派出機構結合自身監管職責與銀行業金融機構自查情況，對轄內法人機構開展檢查，檢查內容可結合日常監管掌握的情況對不同機構各有側重，在抽查銀行自查與整改情況的基礎上，可選取銀行業金融機構自查未覆蓋的樣本進行檢查。

監管檢查的內容包括，銀行業金融機構自查情況、銀行業金融機構違法違規行為、銀行業金融機構內控情況和銀行業金融機構整改情況。

至於銀行業金融機構違法違規行為，《通知》指出，重點檢查信貸業務、存款業務、票據業務、同業業務、理財業務、財務管理等領域，是否存在屢查屢犯的問題，是否存在新的違法違規形式。

此次監管檢查範圍包括全部政策性銀行（含國開行）、國有商業銀行、股份制商業銀行和郵儲銀行法人，轄內城商行和農商行法人抽查比例不低於30%，轄內其他銀行業金融機構法人抽查比例不低於20%；被查法人機構全部壹級分行（分公司）及其下轄20%以上二級分行（分公司）和支行（支公司）。抽查金額不應低於各被查機構相關業務2014年12月末余額的10%。

另據記者了解，銀監會本次監管檢查采取聯動檢查方式：壹是銀行壹部作為牽頭部門，負責制定檢查通知和匯總上報檢查結果。二是銀監會各監管部門負責對本條線機構檢查工作進行指導和協調，並負責本條線檢查情況的匯總。三是銀監會各監管部門和各銀監局應結合轄內法人機構特點，在檢查組織、機構選點、抽樣比例和重點、溝通協調等方面進壹步細化檢查方案，並負責形成法人機構的檢查報告。四是銀監局和銀監分局要根據檢查方案，開展對所轄分支機構的現場檢查，並表局和異地局要做好溝通配合工作。

根據《通知》要求，機構整改要在2015年4月底前完成。銀監會還強調，各銀行業金融機構要邊查邊改，針對各業務領域的重點環節提出整改措施。壹是健全制度體系，做到全覆蓋、不留死角；二是強化責任追究，明確各個環節、各個方面的責任，確保各項規章制度落到實處；三是突出管理重點，特別要加強對基層壹把手、關鍵崗位和人員的管理，必要時實行輪崗；四是加強監督檢查，使制度落實情況的監督檢查常態化。

更多精彩內容 請登陸財華智庫網 (http://www.finet.com.cn) 財華香港網 (http://www.finet.hk)或現代電視 (http://www.fintv.com)