北京人身險銷售資質分類管理 理財型保險須持證上崗

和訊保險訊息 北京地區將於2015年1月1日起正式對分紅險和投連險等人身保險新型產品單獨設立兩類銷售資質分類管理，這在全國保險業尚屬首次。預計9萬多名從業人員需要參加考試，理財型保險須雙證上崗，部分銷售人員或面臨被淘汰。

12月29日，北京保險行業協會和北京保險中介行業協會宣布，北京地區人身保險銷售從業人員銷售資質分類管理試點工作正式啟動。此次試點，意在規範銷售行為，主要針對產品形態相對復雜的人身保險新型產品設立了兩類銷售資質：一是分紅險、萬能險銷售資質，二是投連險、變額年金保險銷售資質。今後，在京開展業務的各人身保險公司和在京開展人身保險業務的各專業保險代理機構所管轄的銷售從業人員在銷售分紅險、萬能險、投連險和變額年金保險時，除必須持有中國保監會頒發的《保險銷售從業人員資格證書》外，還需要參加由北京保險行業協會統一組織的銷售資質考試並獲取相應的資質。

北京保險行業協會常務副會長兼秘書長陳志強表示，銷售資質考試組織工作將於2015年1月1日正式啟動。考慮到行業現有9萬余名人身險銷售從業人員需要參加學習培訓和資質考試，本著穩中求進的原則，北京保險行業協會設置了為期半年的過渡期。自2015年7月1日起，凡是未取得銷售資質的人員，將禁止銷售分紅險、萬能險、投連險和變額年金保險產品。

北京試點銷售資質分類管理，是對壽險營銷體制改革的有益探索，有利於推動壽險營銷隊伍轉型

過去20年間，壽險業的快速發展，很大程度上得益於營銷體制和渠道創新的紅利，但銷售從業人員素質偏低，與行業發展速度脫節、與消費者的需求不匹配的弊端始終沒有得到根本解決。因此，提高銷售從業人員的文化素質和專業素質，已成為保險業深化改革、攻堅克難的關鍵一環。2014年，北京保險行業協會根據北京保監局提出的“管控增量，改善存量”的指導意見，縝密研究，分步實施，穩健推進相關工作。此次北京試點銷售資質分類管理，是對壽險營銷體制改革的有益探索，對推動營銷隊伍轉型具有十分重要的意義：一是引導保險公司和保險代理機構完善培訓體系，轉變培訓理念，加大培訓力度，提高培訓質量，建立長效的人才培育機制；二是推動保險公司改變舊的增員模式，將關注點轉移到如何引進和培養高素質人才上來；三是促進銷售從業人員增強學習意愿，加強專業知識的系統學習，提高專業知識水平。四是進一步規範銷售行為，保障消費者合法權益，提升行業形象。

推陳出新，構建完整的從業人員管理體系

在學習借鑒國、內外同行經驗和做法的基礎上，北京銷售資質分類管理力求推陳出新。北京銷售資質分類管理，並非簡單的考試，而是構建了一個完整的從業人員管理體系，具有鮮明的特點。一是開創性。在此次銷售資質分類工作中，行業首先對近年來北京壽險市場占比最高的分紅險設立銷售資質，從而將最大量的銷售從業人員納入分類管理體系，這在全國保險業尚屬第一次。二是專業性。組織行業和院校專家編寫高質量的學習教材，力求既有理論高度同時又貼近業務實踐，突出專業性和實用性。三是資訊化。為配合銷售資質分類工作需要，行業開發了“北京人身險銷售從業人員綜合管理系統”，擬通過資訊技術手段將銷售資質管理同培訓、考試、執業及警示資訊管理相關聯。四是自律性。注重發揮行業自律作用，通過建立配套的自律規範和投訴處理機制，確保分類管理落到實處。銷售資質分類工作開展后，行業協會將根據銷售資質類別，在《保險銷售從業人員執業證書》中注明可銷售保險產品類型，消費者可登錄行業協會網站進行查詢和監督。

陳志強常務副會長表示，北京試點銷售資質分類管理，提高銷售從業人員準入門檻，短時期會對保險公司造成一定影響，有一部分銷售從業人員可能會被淘汰，不可避免地經歷陣痛。但行業也將因此打造一批業務精英，同時起到一種示范效應，吸引更多高素質的人才加入進來，為北京保險業的可持續發展夯實基礎。