多部委齊發力 整治互金領域非法集資現象

華南新聞中心 劉民江 發自深圳

和訊網訊 4月27日，處置非法集資部際聯席會議召開座談會。中國人民銀行、公安部、商務部等多部委表示，將不斷推進工作，整治互金等領域非法集資現象。

中國人民銀行表示，將不斷引導民間借貸規范化，推動非存款類放貸組織依法合規經營是解決民間借貸領域非法集資頻發的關鍵舉措之一。未來，人民銀行將積極配合國務院法制辦，推動《非存款類放貸組織條例》出台。

人民銀行還表示，針對互聯網金融背景下的非法集資案件頻發問題，人民銀行多措並舉，規范互聯網金融發展。下一步，人民銀行將進一步細化要求、豐富手段、加大力度，配合做好互聯網金融背景下非法集資的防范和處置工作。第一，抓緊完善監管制度。繼續配合有關部門和地方政府，推動出台互聯網金融各具體業態配套監管辦法，完善非法集資舉報獎勵機制；第二，加快轉變監管理念，按照「實質重於形式」的原則甄別業務性質，實施穿透式監管；第三，嚴格落實監管要求，嚴格執行客戶資金第三方存管制度，加強互聯網資金流動的全方位監測，要求從業機構有效識別客戶身份，加強主動監測和可疑交易報告，修訂非法集資監測指標和模型等；第四，加強行業自律規范；第五，配合有關部門和地方政府，嚴厲打擊互聯網金融領域非法集資案件。

公安部表示，始終高度重視防范打擊非法集資犯罪工作，列為重點任務，重點部署，持續推進。將保持嚴打態勢，工作中，堅持打擊犯罪與維護創新發展並重，堅持寬嚴相濟的刑事政策，努力實現法律效果、經濟效果、社會效果的有機統一；同時，加強社會宣傳，增強群眾的識別能力和防范意識。

住房城鄉建設部表示，為做好非法集資防范和處置工作。下一步，將按照部際聯席會議的安排，第一，積極配合開展房地產領域專項整治，配合金融管理部門開展對房地產領域的互聯網金融風險專項整治工作；第二，晚上相關管理制度，加強日常監管；第三，加大行政執法力度。

商務部表示，接下來，將進一步加強特殊行業管理，配合有關部門做好非法集資風險防范工作。第一，完善行業法律法規，研究修訂《典當管理辦法》《融資租賃企業監督管理辦法》

《單用途商業預付卡管理辦法》；第二，提高監管信息化水平；第三，定期開展風險排查。

證監會表示，一是嚴厲打擊非法發行「原始股」活動，對個別區域性股權市場的少數掛牌企業向社會公眾發售或轉讓「原始股」，以及以股權眾籌等名義開展的新型非法發行股票活動，一旦發現，及時調查，配合地方政府和公安機關予以嚴厲打擊。二是組織對互聯網股權融資平台進行專項檢查，摸清互聯網股權融資平台底數，排查潛在的風險，發現和糾正違法違規行為。三是不斷推進法規制度建設，規范私募基金、股權眾籌等新型金融業態，明確其與非法集資等非法金融活動的區別。四是主動排查處理證券期貨行業非法集資風險，組織對私募基金行業和證券期貨經營機構參與P2P業務情況進行風險排查，全面清理規范場外配資活動，積極配合地方政府開展私募基金名義非法集資專項整治工作，多方位防范非法集資活動的風險。五是督導處理昆明泛亞等地方交易場所涉嫌非法集資問題，及時提示區域性股權市場私募債風險，督導地方政府果斷采取措施妥善處理。六是有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動，發布私募基金相關的非法集資典型案例，要求證券期貨經營機構通過多種渠道向客戶和社會公眾發布非法集資風險警示，充分揭示非法集資風險及特征，不斷提升投資者的風險防范意識。

保監會表示，近期，保監會將組織全行業啟動保險業防范和處置非法集資宣傳月活動，強化針對性宣傳，提高宣傳效果；組織保監局開展防范和處置非法集資輪動檢查，進一步強化保險機構的主體責任和保監局的屬地責任；及時化解存量風險，逐步減少增量風險，對存量風險力爭做到早發現、早識別、早處置，對深化改革過程中可能產生的新型風險，及時研究完善制度，主動采取有針對性的措施。