上海銀監局：2015年上海銀行業內查處違規人員45人

和訊網消息，上海銀監局今日發布《上海銀行業消費者權益保護年度報告（2015）》（以下簡稱《報告》），總結2015年上海銀行業消費者權益保護工作經驗和成果。《報告》透露，在日常監管中，上海銀監局從嚴查處侵害消費者權益的各類違法違規行。2015 年上海銀監局首次開展銀行員工異常行為聯動排查,利用賬戶分析、跨行聯動的優勢,查實銀行員工參與民間借貸、與客戶發生資金往來、兼職或經商辦企業、推介銷售非本行理財產品等各類違規行為,查處違規人員 45 人。

除了開展員工異常行為排查外，上海銀監局還開發上線「上海銀行業從業人員 監管信息系統」,全面整合從業人員處罰、合規水平測試、流動、 理財銷售資質等方面履職信息，並在業內共享。上海銀監局還和轄內其他金融監管部門實現了相關信息的交換，有效防止從業人員「帶病」流動。目前，該系統已收錄從業人員處罰信息5200余條、流動信息9萬多條、理財資質信息4萬條。

同時，上海銀監局加強對外部風險的防控。上海銀監局組織上海銀行業積極開展防范非法集資 電信網絡 騙工作,着力保護銀行業消費者資 金安全,防范外部欺 風險向銀行體系蔓延。2015 年,轄內銀行業 機構共成功堵截電信網絡 騙 369 起,挽回群眾資金損失 8474 萬元。

在銷售環節，建立理財及代銷「專區、雙錄、三公示」體系。「專區」，即理財及代銷產品專區銷售，高風險產品專區銷售；「雙錄」，即銷售過程的錄音錄像；「三公示」，即產品信息公示、銷售人員資質公示、離職人員公示。這對加強基層網點銷售行為管理、防范「私售」、強化產品的風險提示和信息披露起到了積極作用，為創建公正有序的市場環境、為實施「買者自負、賣者有責」奠定了重要基礎和技術支持。同時，銷售環節的管理強化，也為售後環節依法化解投訴糾紛等起到了積極作用。

在售後環節，建立「信訪、舉報、投訴」分類處理制度和投訴糾紛解決機制。2015年6月，上海銀監局在銀監會和上海市法院系統支持下，提出並執行了「信訪、舉報、投訴」依法分類處置的工作機制，確保厘清銀行業機構主體責任和監管監督責任，及時回應群眾訴求。同時，推動成立國內首家民辦非企業性質的銀行業糾紛調解機構-「上海銀行業糾紛調解中心」。截至2015年末，開展調解的投訴事項同比上升167%。上海銀行業糾紛調解中心已於2016年5月10日正式成立。

《報告》同時披露，2015年上海銀行業金融機構對消費者權益保護工作的重視和投入力度繼續加強，消費者權益保護工作框架逐漸成型，管理流程有所優化，管理層介入力度明顯提高，金融知識宣傳教育氛圍不斷加強。全年，4家在滬機構的消費者權益保護工作專項考評等級達到「一級」；3760個銀行網點落實了理財及代銷的「專區、雙錄、三公示」制度；13家機構高管層參與過客戶投訴的接訪工作，累計接待59人次；針對保護消費者權益不力、存在過錯的員工，內部問責409人次；各類消費者宣傳教育活動估計受眾近8000萬人次。