徹查兆豐銀案金管會：有責必究，不排除找蔡友才說明

記者顏真真／台北報導

針對兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行因防制洗錢法令遵循缺失，遭美國紐約州金融服務署（NYDFS）重罰 1.8 億美元，在行政院長林全要求徹查下，金管會 22 日成立跨部會專案小組進行調查，不過，由於市場質疑前董事長蔡友才 3 月閃辭時機，金管會副主委桂先農表示，如果有必要，不排除請蔡友才前來說明，而且有責必究。

兆豐銀行遭美國處以 1.8 億美元、折合新台幣約 57 億元的天價罰金，震驚金融圈，行政院長林全要求徹查，並成立跨部專案小組，而金管會 22 日也隨即邀集財政部、法務部及中央銀行組成「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」，並由金管會主委丁克華親自主持會議，要釐清整個裁罰案件的事實，並追究兆豐銀行相關人員的可能責任。

桂先農說明，這次會議共有 3 項報告事項及 1 項討論事項，包括報告有關兆豐銀行遭 NYDFS 裁罰緣由、理由、兆豐銀行承諾改善事項、金管會及財政部採行的措施，並依據合意處分令所載內容，初步分析待進一步釐清事實及相關人員責任檢討方向的事項，還有兆豐銀行紐約分行收到 NYDFS 檢查報告後的處理概要，也討論研擬小組的成立目的、成員及任務等規畫，不過，這次會議並沒有預定下次會議日期。

桂先農說，小組運作後，將再就其他疑義陸續了解釐清，並適時對外說明。另外，法務部研擬的洗錢防制法修正草案已納入 2016 年 8 月 25 日行政院會議議程，若經完成立法，將有助於進一步強化我國防制洗錢相關法制。

桂先農也提到，NYDFS 是在 2015 年 1 至 3 月對兆豐銀紐約分行進行金檢，在 2016 年 2 月 9 日把檢查報告函送給兆豐銀行總行，兆豐銀行在 3 月 24 日函覆 NYDFS，並在 5 月 18 日把檢查報告翻成中文後送到金管會，雖然檢查報告中也有提到一些缺失，但金管會當時不知道美國監理機關要重罰兆豐銀行。至於兆豐銀提交報告時間是否有延遲？他說，初步了解並沒有違規。

桂先農表示，金管會是 8 月 1 日總經理吳漢卿口頭報告時，才知道美方可能對兆豐銀處以鉅額罰金，金管會也隨即寫信給美國，告知已要求總行儘全力協助分行一切改善措施，以符合當地法令規定，加上雙方也有簽署 MOU，也表達希望美方能分享相關督監資訊，但美方沒有回信，就直接發布新聞稿。

對於兆豐銀指稱因防制洗錢法令遵循認知不同而遭裁罰，以為帳戶關掉退費就行了，桂先農說，這部分在國內也是要申報，即便金融交易沒有完成，但有洗錢疑慮或態樣，還是要以疑似洗錢申報，因此，小組也要釐清兆豐銀內部到底是誰做了這樣的決定？

至於兆豐銀美國紐約分行是否涉及洗錢？桂先農說，他從 23 頁合意處罰令中，並沒有看到指名銀行有涉及任何洗錢個案，但洗錢調查屬於檢察官的職責，要由檢調來調查，金管會不便評論，22 日也已有人申告，檢察官也已受理，現已屬檢察官權職。

對於前董事長蔡友才有無責任疏失？桂先農強調，如果有必要，不排除請他來說明，當然，如果兆豐銀內部有人誤判情勢，導致遭美重罰，金管會也會追究相關人員的可能責任，即便是蔡友才，若有這樣的事實，也會究責。

『新聞來源／NOWnews http://www.nownews.com/』