私募自查正式啟動 4類問題該如何查？

和訊基金消息 進入九月，私募管理人正式啟動為期一個月的自查自糾活動，截至時間是到今年9月底。

基金業協會表示，主要的自查自糾的范圍包括公開宣傳推介、向不合格投資者募集資金、兼營非私募基金業務等高發頻發、重復發生的薄弱環節以及資金安全性和運作合規性。

重點問題一：是否公開宣傳推介？

上海某知名量化私募發的聲明里說，公司網站未履行特定對象確定程序情況下公布私募產品凈值信息。隨後他們的整改方法是，第一，網頁改版，登錄官網前需要履行合格投資者調查程序；第二，停止向不特定對象發布凈值，需要通過身份證等認證信息錄入才能查看購買私募產品凈值。

深圳某百億級私募的問題是在微信公眾號里展示了作為投顧的部分產品信息，存在向不特定對象發布產品信息的情況。他們的整改方法是，第一，微信公眾號無法查詢產品信息；第二，設置合格投資者調查程序，並要通過身份認證登錄方可查詢購買的產品的信息。

重點問題二：是否向不合格投資者募集資金？

深圳某百億私募存在的問題是，2014年以前部分代銷機構沒有取得私募代銷資格，存在未嚴格履行向合格投資者進行推介說明的程序、未對投資者進行風險承受能力測評的情況。現在他們整改的方案是，第一，停止和部分代銷機構的合作；第二，並要求有私募代銷資格的各合作機構向風險識別能力和風險承擔能力相匹配的投資者進行推介說明。

重點問題三：是否兼營非私募基金業務？

對於兼營民間借貸、民間融資、配資業務、小額理財、小額借貸、P2P/P2B、眾籌、保理、擔保、房地產開發、交易平台等業務的申請機構，這些業務與私募基金的屬性相沖突，容易誤導投資者，為防范風險，協會不予登記，已登記的機構要整改。

有的私募經營范圍非專業化，包含民間借貸、P2P、擔保、營銷策劃、商務咨詢等，都是不能登記的。

重點問題四：資金安全性和運作合規性是否有保障？

《募集管理辦法》里說，應當開立私募基金募集結算資金專用賬戶，用於統一歸集私募基金募集結算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算後的剩余基金財產等，確保資金原路返還。不得將私募基金財產歸為自有財產。

同時，要與中登公司、商業銀行、券商等比較權威的部門，簽署資金賬戶的監督協議，明確對私募基金募集結算資金專用賬戶的控制權、責任劃分及保障資金劃轉安全的條款。這些機構要進行有效的監督，保證資金安全。