監管重拳治理票據市場 超300萬須電票辦理

和訊網消息繼5月銀監會開展票據業務風險排查後，近日中國人民銀行下發《關於規范和促進電子商業匯票業務發展的通知》，重拳治理票據市場,《通知》要求自2017年1月1日起單張金額在300萬元以上的商業匯票全部通過電票辦理。另外，由央行牽頭搭建的票交所也正在籌備中，或在今年11月正式上線。

今年以來，銀行票據風險事件接連發生，涉及金額已超百億。1月下旬，農業銀行(601288,股吧)曝出39億票據詐騙案；中信銀行(601998,股吧)蘭州分行發生票據無法兌付風險事件，涉及風險資金金額約10億元；4月初，天津銀行上海分行票據買入返售業務發生一起風險事件，涉及金額7.86億元；7月7日，寧波銀行(002142,股吧)深圳分行原員工違規辦理票據業務，涉及金額32億元；8月8日廣發銀行被曝出9億元票據被調包流入股市。

和訊財經傳播研究所發布的《中國銀行(601988,股吧)業輿情月報》顯示，票據案已連續數月成為銀行業最受關注的話題。

據媒體報道，央行近日在全國范圍內下發《通知》，要求自2017年1月1日起，單張出票金額在300萬元以上的商業匯票應全部通過電票辦理；自2018年1月1日起，原則上單張出票金額在100萬元以上的商業匯票應全部通過電票辦理。

央行強制提升電子票據業務比例，實質是為紙質票據設定了上限，以降低風險。

值得注意的是，在上述《通知》下發前，市場卻爆出13億電子票據風險案件。據報道，焦作某城商行離職員工冒充該行工作人員身份，疑偽造該城商行相關資料及印鑒，在某國有大行廊坊分行開辦電票代理承兌業務，開立該行承兌的虛假電銀。該人員貼現後，通過山東某股份制銀行青島分行過橋賣出，虛假承兌總量30億，已貼金額20億。

不過此次下發的《通知》也完善了電子票據的漏洞，提出「直連接入電票系統的金融機構提供電票代理接入服務時，應對被代理機構基本信息及身份的真實性進行審核，且須通過大額支付系統向被代理機構進行核實確認(查詢報文內容至少包括申請人全稱、法定代表人姓名、營業執照編號、金融許可證編號、查詢事項等)，被代理機構應給予同意接入或不同意接入的明確答復」。

此外，在票據風險事件頻發後，今年5月央行牽頭成立了關於籌建全國統一票據交易市場的籌建小組。有媒體援引籌備小組成員稱，票交所或在今年11月上線。