溫州破獲非法信用卡套現案 涉案金額近百億 集團29人落網

《今日早報》消息，溫州樂清破獲特大非法信用卡套現案， 29 名集團成員落網。初步估計，這個 POS 機非法套現集團，近兩年時間，涉案金額近 100 億元 (人民幣，下同) ，創下同類案件中浙江乃至全國最大詐騙案件。

香港文匯網訊報導，近日，以溫州樂清警方為主的全市數百名警力，在溫州多個地區及廣東、青海等地，同時展開收網抓捕行動，共抓獲該團伙涉案人員 29 名。

今年 5 月，樂清警方發現，一個以溫州人徐某為首的特大 POS 機非法套現集團，在溫州以及全國各地，正瘋狂進行著他們的「業務」。

警方表示，徐某組織了數 10 人，從西寧、深圳和廣州等地的 POS 機供應商那裡，租用了大量 POS 機，在溫州設點從事非法套現業務。他們還把這些外地辦理的 POS 機，租給溫州以及全國各地的非法套現窩點。

徐某從外地租來 POS 機，手續費只要 0.15% 到 0.4% 就可以了。而這些 POS 機再轉租給下家，手續費就變成 1% 。中間的手續費差價，就是徐某等人賺取的利潤。另外，需要刷卡套現的顧客，要支付 2% 的手續費，這筆錢也被徐某等人賺走。

警方調查發現，該團伙從事 POS 機非法套現業務，至少已有 2 年以上時間，自己設的點，加上外租的窩點，已達到 50 多處。

為了逃避警方打擊，徐某等人經常在各窩點之間，交叉輪換使用 POS 機，手法隱蔽。

警方估算出，該團伙非法經營額達百億元之巨。從 2009 年起，通過非法套現等手段，該團伙已獲利數千萬元。

警方介紹，以徐某為首的特大刷卡套現集團，最大特色就是分工明確，組織很嚴密。

該集團的運作模式較為先進，基本上採用了公司化管理模式。「公司」下設業務部和財務部等部門，有專門負責業務推廣的，也有專門到外地租賃 POS 機的。財務部的負責人孫某，以及技術維護部的負責人林某，都是該團伙骨幹成員。

孫某負責各個部門人事調配和公司財務處理，比如，他要將扣除手續費後的套現金額，負責打給客戶，還要負責資金對賬和結算。

「由於在溫州本地辦理 POS 機，審查和要求都較高，因此我們將目光對準了其他省份，一些地方銀行在辦理 POS 機的手續要求很低，這給了我們可鑽的空子。」徐某向警方交代。

也正因為該集團的 POS 機，大部分來源於全國其他地區，為了能讓這些 POS 機在溫州派上用場，林某被僱用，成為「公司」的技術總監。 (接下頁)

[NT:PAGE=$]

林某是個電腦高手，他負責將外地的 POS 機進行解碼，並且對各個窩點的「從業人員」進行業務培訓。

據瞭解，各部門的負責人除去基本工資外，還享受徐某承諾的業務提成。

為了保證安全，徐某的「公司」總部，要經常變換地址，「這也給警方的偵查工作，帶來了巨大的困難，經常是警方查到線索後，打算抓捕了，卻發現徐某的『總部』又不知所蹤了。」一名辦案民警介紹。

今年 8 月 9 日，樂清警方經偵查，在溫州市公安局指揮下，開展了統一行動，將該集團一網打盡。

徐某設在溫州下呂浦的一個套現窩點，警方當場查獲了 120 多部 POS 機，還有堆積如山的銀行消費回單等。

徐某說， 2009 年前，法律沒有明確規定 POS 機套現是違法的，「我覺得這樣的業務有市場，就開始瞭解 POS 機套現業務。」

2010 年下半年，徐某也基本上了這條道。「公司」發展起來後，一些「子公司」也跟著出現了。

瑞安人夏某，就是典型例子，由於資金周轉需要，經常需要刷信用卡套現，夏某離不開 POS 機。然而，看著每次套現，高達2%的手續費，他很是心疼。

於是，他想到去租一台 POS 機，這樣一來，自己刷卡套現不用手續費，還可以賺其他人的錢。不經意間，夏某就成了徐某的下線。

警方介紹，徐某絕大多數窩點負責人，都是像夏某這樣套現客戶，逐漸發展而來的。

目前，該集團已有 14 億元涉案金額被查實，但警方初步估算，總涉案金額會達到近 100 億元。