為追蹤金融業資金流向 美國政府提議擴大管理規則

歐巴馬政府提議，銀行必須對所有電子轉移資金出入美國記錄，提交報告，擴大金融機構的反恐要求。

美國財政部金融犯罪執法網路(FCEN)官員周一說，新的規定將能提升他們追蹤恐怖份子資金來源的能力。

目前，銀行僅需針對高於1萬美元的現金轉帳，提出報告。他們也必須對所有高於3000美元的電子轉帳出入美國的帳目保留記錄，若一旦被要求，必須將這些資訊提供給執法官員。

FCEN部門主管Freis說，擴大報告的規定，好處多多，業者增加的成本僅屬溫和。

「這項規定將大大幫助執法官員偵查跨國組織犯罪，多國販毒集團，恐怖份子資金及國際逃稅案件，」Freis在發布的聲明中說。

這項提議的擴大報告規定，將至2012年方始生效。

美國銀行在發布的聲明中說，將分析這項提議的規定，決定對銀行與客戶的衝擊。

批評者聲稱，要求銀行報告所有涉及外國存款人的資金轉帳，標識著政府大舉擴張介入私人資料。