高盛檢討內部政策 要求確認投資人瞭解風險

上個月面臨美國監管單位控訴的Goldman Sachs (高盛) (GS-US) ，目前正計畫改變一些處理法人客戶的方式，以助公司解決與當局之間的紛爭。

高盛此時改變內部政策，係因美國證券交易委員會 (SEC) 以企業必須改變監管方式的要求，作為和解的部分條件。

SEC指控高盛涉嫌在金融危機之際，透過出售抵押債券包裝產品誤導投資人，雖然目前此案件的解決方式尚未有定案，但熟悉兩方爭議的知情人士認為，和解是對雙方利益最好的方式。

前任SEC高級官員表示，當局必須讓大眾知道，確實已做了些改變，而銀行則必須將不明確性拋之腦後。

上個月，SEC指控高盛詐欺，而聯邦檢察官正研議是否針對高盛抵押債券為主的證券事業，進行全面的刑事調查。

根據熟知高盛計畫的知情人士表示，高盛如今要求雇員必須取得客戶確認，確認自己瞭解任何拿到的證券之相關風險性，如今他們與高盛之間的交易可能改變他們整體的曝險。

此外，知情人士透露，高盛正研究如何確保複雜的證券只會推銷給適當的客戶。在面臨監管程度日漸高升之際，高盛積極「提高」標準也意味該銀行的高配合意願。

在上周國會的聽證會上，部分參議員高度批評高盛過去與客戶之間的互動方式，自從遭SEC指控詐欺之後，高盛的股價也因此下跌1/5以上。