台灣民眾金融知識指數亞太第二理財規畫能力居冠

記者顏真真／台北報導

根據萬事達卡最新公布金融知識指數調查結果顯示，亞太區 17 個受訪地區中，台灣整體金融知識指數（71.1）不僅大幅超越平均值（63.5），更高居亞太區第二名，僅次於新加坡，並連續 5 年稱霸兩岸三地，其中台灣民眾在「理財規畫能力」更以 81.8 連續 2 年蟬聯亞太區之冠，而「投資能力」居亞太區第三名，顯見理財投資已成為有薪階級的必修課題。

萬事達卡「金融知識指數」從 2010 年起調查發布，其目的為了解一般民眾對於金融知識的理解程度，問卷由三個部分組成包括一、基本金錢管理（50%），檢視受訪者對於預算、儲蓄、信用責任的掌控；二、理財計畫（30%），了解受訪者對金融產品、金融服務的觀念與執行長期金融計畫的能力；三、投資能力（20%），反應受訪者是否具備區別不同投資產品與多樣投資風險的能力。

根據調查結果發現，在亞太區參與調查的 17 個市場中，新加坡金融知識指數以 71.3 首次奪下第一名，台灣與紐西蘭則以 71.1 緊追在後，並列第二名，香港則是以 68.6 位居第四名。值得注意的是，台灣民眾的金融知識指數排名連續 5 年穩坐大中華區的寶座，顯現台灣民眾在基本金錢管理、財務規畫和投資能力等，都擁有相當紮實的知識基礎。

調查結果也指出，在分向指標「財務規畫」上，台灣民眾已連續兩年稱霸亞太區，不管是對於金融產品的理解、金融服務的觀念、還是實行長期金融計畫的能力，顯示台灣民眾善於管理財務資源為未來打算。再進一步觀察「財務規畫」的各項子指標，台灣民眾在各指標上更是大中華區第一名，如「每月定期儲蓄」（94.7）、「準備 3 到 6 個月的急用金」（94.4）、「提早擬定理財計畫」（93.7）、「保險的重要性」（85.4）與「制定理財計畫不是有錢人的權利」（85.4），充分反映出面對未來的不確定性時，台灣民眾習慣透過事先規畫以因應不時之需。

理財除了儲蓄之外，調查也發現台灣民眾也相當重視投資相關的訊息，在第三個分項指標「投資能力」上，台灣今年以 64.1 位居亞太區第三名，而同屬大中華區的香港（65.8）和中國大陸（67.3）不僅分占亞太區第一名和第二名，反映出投資在大中華區消費者的理財規畫中扮演重要的一環。

此外，調查也發現在子指標「選擇合適的金融產品」（83.3）和「通貨膨脹觀念」（63.1）上，台灣民眾表現於亞太區名列前茅，顯示其善於根據財務現況和市場環境來選擇投資項目。

萬事達卡「金融知識指數調查」於 2015 年 5 月至 2015 年 6 月進行，針對亞太地區 17 個市場 8718 位年齡在 18 至 64 歲的消費者進行調查，以了解消費者對於金融知識的理解程度。

『新聞來源／NOWnews http://www.nownews.com/』