康定農信社涉貸款內控失效等多項違規 遭銀監局罰款20萬元

康定農信社涉貸款內控失效等多項違規遭罰

和訊股票（微信號：istocknews）消息中國銀監會甘孜監管局近期通告的甘銀監罰決字〔2016〕1、2、3號行政處罰決定書顯示，甘孜州農村信用聯社股份有限公司康定信用社存在以下違法違規事實：一、貸款內控制度失效；二、未嚴格執行集中授權制度；三、系統操作密碼管理不到位；四、稽核審計不到位；五、員工行為排查流於形式。

根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》相關規定，決定對其公司罰款20萬元處罰。

甘孜銀監局同日公告，康定分社原主任扎西彭措因無視信用社信貸、財務管理制度，多次利用職權和管理漏洞實施冒名貸款和虛列應收款的犯罪行為，挪用信用社資金，導致出現重大風險，對信用社重大資金損失負直接責任。甘孜銀監局決定其處禁止終身從事銀行業工作的處罰。

以及，康定信用社主任、法定代表人格桑益西因對基層分社監督檢查不到位，稽核審計不力，沒有有效監督基層分社內部控制制度的貫徹執行，嚴重違反審慎經營規則，對轄內雅拉分社負責人挪用信用社資金造成重大資金損失負有管理責任和領導責任。甘孜銀監局決定其處警告並罰款5萬元處罰。