港中資行傳查轉賬賭資金外流

信報報導，內地嚴防資金外逃，除了在今年初開始，嚴格執行內地居民購?須詳細申報用途，消息指出，有個別本港中資銀行疑配合總行做法，包括遇上內地客戶透過本港賬戶進行第三方支付時，罕有地詳問其用途。

其中一個個案是早前已在本港利用保費融資（Premium Financing）投保的私人銀行內地客戶，擬從中資銀行轉賬至私人銀行以繳付保險供款利息，惟超過兩星期仍未完成，情況罕見。消息透露，部分過去積極轉介高檔客戶往香港分支私人銀行的內地銀行，近期暫停跨境客戶轉介，避免不慎牴觸內地嚴防資金外流的措施。

消息人士指出，有個別外資私人銀行的內地客戶，之前在港利用保費融資投保（即向銀行借錢買保單），並已把資金由內地一家中資銀行?到香港的分支行，但當其要求把款項轉往私人銀行時，竟遭該本地中資銀行查問資金?往私人銀行之目的，而「以前並不會問」。消息人士稱，客戶表示有關轉賬處理超過兩星期仍未完成，「反映資金雖已（?）出來，在進行第三方支付時似仍有困難」，原因是內地銀行按監管當局要求，加強監察內地居民購?及?款用途的同時，亦敦促境外的分支行配合。儘管外管局維持內地居民每年5萬美元購?額度不變，但年初開始嚴格執行詳細申報用途，更列明不得用於境外置業、證券投資及購買保險等。換言之，若本地中資銀行配合內地總行做法，內地客在港進行境外置業或證券投資的第三方支付，亦可能遇阻滯。

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