金融科技理財正夯 復華投信一口氣推2款機器人 富邦證券攜手MIT合作

機器人理財風潮從銀行延燒到投信和券商，復華投信、富邦證券相繼推出機器人理財，強調透過大數據、計量模型投資。其中，復華投信率先推出投信業界首創的全自動理財機器人服務「強勢通」與「低點通」；富邦證券則攜手麻省理工學院 (MIT) 打造「富邦理財機器人」，在在顯示金融科技理財愈來愈夯。

復華投信今 (26) 日舉辦「復華投信理財機器人發表會」，宣布歷經 7 年研發與測試，將於今年 10 月中正式推出全自動理財機器人「強勢通」與「低點通」。

有別市面上其他理財機器人，復華「強勢通」以大數據及即時績效為本，從中找尋標的、選擇進場時間都完全採每日自動監控，且有自動調整機制建議，讓投資保有優選強勢組合，為投資人即時找到相對強勢的基金，解決投資人判斷的困難。

「低點通」則會自動偵測處於相對低點的基金，並自動建議進場買進，透過理性操作克服人性弱點，加上其前身「買進訊號通知」有真實勝率數值佐證，，提供投資人更有把握的投資新選擇。

復華投信理財機器人已累積一定系統操作及計量模組的經驗值。以復華「低點通」的前身、即「買進訊號通知」為例，從 2016 年 1 月 1 日統計至 2017 年 9 月 18 日，共推薦過 41 筆投資標的及建議停利點，其中呈現正報酬的有 37 筆，超過 9 成的準確勝率，其他 4 筆也因買在相對低點，下跌幅度也都在 3% 內。

復華投信總經理周輝啟表示，國外理財機器人大多針對退休人士或頂端大戶而生，復華理財機器人則是為克服人性弱點而打造，專為台灣投資人量身訂做，希望透過機器的演算以及大數據的經驗值分析，幫助投資人即時優選強勢組合，執行低買高賣，讓大家投資更有方法。

除了復華投信，富邦證券今年攜手工研院及麻省理工學院（MIT）的專家團隊，打造「富邦理財機器人」，透過智能工具與大數據精算，依據不同人生階段的目標，提供富邦證券定期定額買台股（ETF）投資標的組合建議，協助人生每一個階段的理財需求。

富邦證券表示，以往券商營業員在服務客戶時，基於服務資源與投入時間有限的考量，大部分的營業員會聚焦服務高資產或高交易量的客戶，而低交易量或低交易頻率的客戶容易被疏於服務，因此，富邦證券希望透過提供「富邦理財機器人」的服務，實現普惠金融，有效提升服務滲透率。

不論是高資產或者低交易頻率的客戶，都可以依據個人的資產狀況，透過智能機器人來協助他們的理財需求。