資產、財管業者必須快點去做的3件事

資誠聯合會計師事務所今 (31) 日發布全球「資產和財富管理革新：迎接急劇變動」調查報告，其中以開發中市場成長最快，例如拉丁美洲及亞太區。依據該報告，資誠預測全球資產管理規模將在 2025 年達到接近一倍的成長， 從 2016 年的 84.9 兆美元，於 2020 年達到 111.2 兆美元，至 2025 年再達到 145.4 兆美元。

根據全球「資產和財富管理革新：迎接急劇變動」調查報告指出，高淨值人士 (High-net worth individuals)、富裕階層，以及確定提撥制退休儲蓄所產生的新興財富，正推動著資產和財富管理業的巨幅成長。

依據該報告， 全球資產管理規模平均每年成長 6.2%，從 2016 年的 84.9 兆美元到 2025 年的 145.4 兆美元。其中主動型管理基金將持續成長並扮演重要的角色，規模將於 2025 年達到 87.6 兆美元 (全球資產管理規模的 60%)；被動型管理基金則將於 2025 年達到 36.6 兆美元 (全球資產管理規模的 25%)。

而另類資產 (Alternative asset classes)，尤其是不動產、私募股權和私募債權，將成長一倍以上，於 2025 年達到 21.1 兆美元，佔全球資產管理規模的 15%。

全資產和財富管理革新：迎接急劇變動」調查報告各區域情形

綜觀全球來看，資誠預測，從 2016 年到 2020 年，北美地區的管理資產每年將成長 5.7%，然而從 2020 年到 2025 年，每年成長率將降緩至 4.0%。該地區的管理資產預計在這 9 年當中將從 46.9 兆美元增加至 71.2 兆美元。

相同的，預測歐洲的成長率分別在這兩個期間每年成長 8.4% 和 3.4%，管理資產將從 21.9 兆美元成長至 35.7 兆美元。

亞太地區於 2016 年至 2020 年將每年成長 8.7%，並在 2020 年到 2025 年每年成長 11.8%。這將使這個區域的管理資產從 12.1 兆美元提高到 29.6 兆美元。

拉丁美洲每年的成長也相當快，從 2016 年到 2020 年將每年成長 7.5%，並於 2020 年到 2025 年提高至每年 10.4%。以 3.3 兆美元為基礎來看，預測該地區的管理資產將增加至 7.3 兆美元。

資產、財管業者必須要了解的大趨勢、面對機會與挑戰

資誠聯合會計師事務所資產和財富管理業負責人陳麗媛表示，如果資產管理業者具創新能力，則可從全球巨幅的成長中獲得優勢，但他們必須採取立即性的措施，以面對變化多端的市場

在未來的五到十年，很快的就可以從已採取行動和未採取行動的資產管理業者中看出明顯差距，情況將變得非常不一樣。資誠預計未來會看到整個市場由更少的公司以更經濟的方式來管理更多的資產。

資誠聯合會計師事務所金融產業服務副營運長郭柏如表示，資產管理業者應密切注意會帶來急劇變動的科技發展，像是機器學習和人工智慧將改變研究和管理投資組合的方法、流程自動化 (Robotic Process Automation) 將大幅改變中後台部門運作，而區塊鏈則可能對服務業產生深遠的影響。

郭柏如建議，資產管理業者必須設計新產品及提供新服務以滿足不斷變化的需求。針對資產管理業者扮演的角色，全球監管機關正致力於確保新產品或新服務收費的合理性及投資建議的適當性。

陳麗媛指出，資產和財富管理業者可從三個方面著手，首先，資產和財富管理業者必須有所選擇，例如，重組業務架構以突顯能力差異性和削減其它開支。

第二，企業必須接納科技，因為科技將影響企業功能，並在這個變化快速的環境中決定成敗。

第三，新的就業模式需要不同的技能。由於整個產業正在重塑，因此尋找、培養和保留合適的人才變得至關重要。