鉅亨基金交易平台攜工研院啟動智能理財 明年下半年上線

機器人理財成為近兩年投資市場熱度最高的話題之一，鉅亨基金交易平台看好該產業趨勢的發展，為強化平台的投資功能，提供使用者更多元的投資管道，鉅亨基金交易平台今 (12) 日宣布，攜手工研院，發展出第一個將深度學習演算法導入機器人理財的系統，不僅可降低投資決策的難度，也提高準確度，讓 AI 理財再向前邁進，預期明 (2018) 年下半年上線，在鉅亨基金交易平台就能智能理財。

鉅亨基金交易平台董事謝文淵指出，投資人最容易遇到的投資難題就是如何選對市場，並且挑對基金，尤其在金融產品愈來愈多的國內市場，在上千檔基金中做挑選更加不容易。以傳統機器人理財來看，1.0 的機器人理財除了做 KYC 了解客戶風險屬性及預期報酬等基本資料外，配置上以在投資人預期報酬下達到最低波動，在基金挑選上，先決定資產配置後再挑對應基金，但判斷的標準是以過去績效作為評估。

鉅亨基金交易平台表示，進化到 2.0 時，差異在於對應基金部分，不僅參考過去績效，機器人會嘗試使用績效以外的其他指標，來判斷基金未來表現。至於進化到最新的 3.0 時代，除了延續 2.0 對應基金的方式外，從資產配置開始，機器人會依照數據、投資人的情緒變化等，以 AI 演算法來判斷未來各項資產的變化，挑出投資標的，進而調整配置比重。

鉅亨基金交易平台策略長張榮仁指出，這套與工研院共同發展的機器人，期望以 AI 的方式提供投資人在投資理財上有更明確的方向，並能按照各個不同客戶的需求，挑選出適合的投資組合與標的，簡化投資決策的難度。

工研院巨量資訊科技中心主任余孝先表示：「在經濟部技術處的支持下，工研院積極推動人工智慧技術與應用研發，今日與鉅亨基金交易平台的合作是金融產業 AI 化的新里程。透過 AI 核心技術降低投資人理財決策的難度，能快速掌握投資方向，提高精準度，打造普及化的理財服務，擴大社會效益。」

工研院的智慧理財技術，整合市場投資數據與總體經濟指標，透過深度學習演算法，進行市場投資方向與波動度分析，建立市場觀點，根據客戶個人化的風險承受度，挑選投資標的；並透過增強式學習技術，打造虛擬理財專員，提供投資人智慧化理財建議。透過工研院潛力基金分析，以 2015 年 1 月至 2017 年 10 月歷史資料進行滾動回測，所獲得操作台股基金的平均一年報酬約在 17.8%，大幅優於所有分析基金 (163 檔) 的平均值 7.63%，並與排名前 15% 基金的平均值相近。