櫻桃支付監理沙盒實驗過關與否?顧立雄:洗防要再多下工夫
鉅亨網記者郭幸宜 台北 2019-05-30 12:30
從事 P2P 跨境支付的「櫻桃支付」跟金管會申請監理沙盒,目前還在補件中,金管會主委顧立雄今 (30) 日上午在立院表示,櫻桃支付須符合洗錢防制的要求,直言業者在洗防這一塊,「還要下蠻大的功夫」,言下之意,櫻桃支付想要獲金管會核准,恐怕還有得等。
櫻桃支付去年被檢調認定涉嫌違反洗錢防制,先前向金管會申請的金融監理沙盒實驗至今仍在補件階段,原因在櫻桃支付受理匯款的範圍太大,包括個人與企業,且不限定電商購物的小額付款,被認定匯款範圍過於廣泛,恐不符洗錢防制規範。
顧立雄表示,櫻桃支付想要符合洗錢防制要求,可能要限縮匯款金額、匯款目的與客戶範圍,以目前現況來看,「櫻桃支付可能還要下很大的功夫」。
目前金管會監理沙盒已經核准三案進入實驗,包括凱基銀行與中華電信合作,提供「金融小白」可線上申辦信用卡與信用貸款,另外還有二件外籍移工的跨境小額匯款案件。
除了跨境小額匯款,金管會也考慮發放「有限金融執照」,也就是資本額可低於 100 億元,就能承做「部分金融業務」的金融機構,而根據歐盟第二支付服務指令 (PSD2),有限金融執照匯款金額必須是小額,或是匯款目限定在某一個範圍內,以降低風險。
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