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科技類股基金怎麼挑?

鉅亨買基金 2020-12-17 17:46


投資科技類股已經變成投資顯學,但是其實科技類股之間的不同也大有學問。分清楚科技類股基金有什麼不同,選對自己想要的產業特性,才能掌握最佳投資機會。

1. 科技類股分兩種,硬體週期性較大 


科技類股又可以依照提供的商品分為硬體、軟體產業,硬體產業包含半導體、電子零件、電腦硬體等具有實體的產業,通常因為需要較多資本,因此公司規模都不小,而這些產業具有明顯的週期性。從下圖可以看得出來,科技硬體產業與半導體週期有明顯的雷同之處,當半導體需求暢旺的時候,硬體類股的表現通常都不錯。相反地,當半導體出貨金額年增率落入負值時,科技硬體類股的表現也幾乎都不盡人意。 

目前北美半導體設備出貨金額年增率已經由去年最低點 - 28.5%,一路上升至 10 月底的 26.9%,暗示著硬體類股的表現潛力。

2. 科技軟體產業硬需求,建構出穩定成長曲線 

只擁有科技設備還不夠,還需要擁有如程式、文書處理、資料處理等軟體科技的輔助,才能完成現代人生活大部分的需求,因此軟體公司對科技業也十分重要。開發軟體的公司重人才資源,通常是不太需要大額資本的中小公司。除了持續成長的需求之外,現在大部分的軟體公司也發展出可以持續獲利的商業模式,讓軟體產業的表現相對硬體產業更為穩健。

3. 科技基金分類清單

近期半導體需求強勁,帶動硬體產業的亮眼表現,如果想要參與此波行情,可以從境內基金開始下手。由於許多電子零組件、半導體的優質公司都來自於台灣,境內基金公司更容易發掘到好的投資標的。

境外基金則多佈局軟體產業為主,包含知名的貝萊德世界科技基金,如果是想抓住新科技應用行情的投資人,選擇此類型最不容易出錯。

而不想單押某一種產業的投資人,可以透過投資軟、硬體並重的全球科技類股基金,例如聯博國際科技、摩根美國科技基金,或是透過趨勢主題科技基金,像是復華全球物聯網科技、路博邁 5G 股票基金等,來參與特定主題的投資機會。

鉅亨投資策略

基金操作上,建議如下:

科技類股分類看清楚,軟硬適合不同人
科技軟體產業有堅實的成長需求,對於基礎的科技投資人比較如容易上手。但如果是進階的投資人,對於科技硬體產業的週期性有敏銳的觀察力,則可以透過科技硬體佈局較多的科技基金操作。特別看好某類科技主題的投資人,也可以透過全球科技基金找到適合的標的。如果不想煩惱如何調整科技子產業比重的人,選擇軟硬體並重的基金也是不錯的選擇。

 

鉅亨精選基金

>> 貝萊德世界科技基金 A2 美元

>> 摩根基金 - JPM 美國科技 (美元)-A 股 (累計)

>> 安聯台灣科技基金

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