加密貨幣是什麼？如何投資、賣賣？
IG 2022-04-28 15:14
加密貨幣一直都是投資市場重要話題，你一定很常聽到身邊投資朋友提到比特幣、以太幣、泰達幣、幣安幣，甚至是「 狗狗幣 」這樣的數字貨幣，但你真的知道加密貨幣是什麼嗎？加密貨幣、虛擬貨幣是一樣的東西嗎？加密貨幣好處是什麼，加密貨幣交易所又到底是具體存在的一個交易所嗎？今天一起來看看，也趁機學習加密貨幣買賣的 3 個常見方式吧！
加密貨幣是什麼？
首先，先來認識加密貨幣是什麼 (英文 ： Cryptocurrency) ，加密貨幣又稱 密碼貨幣、數字貨幣、虛擬貨幣，根據成立於 1999 年，紐約知名金融網站 Investopedia 對於加密貨幣的定義，加密貨幣是一種由密碼學保護的數字或虛擬貨幣，這使得偽造或雙重支付幾乎不可能。許多加密貨幣是基於區塊鏈技術的去中心化網絡——由不同的計算機網絡實施的分散式賬本。
加密貨幣的一個決定性特徵是它們通常不是由任何中央機構發行，因此政府無法直接干預虛擬貨幣的價格也是它一大特性。所以，先總結一下加密貨幣是什麼？簡單來說就是一種「電子交易媒介」，且不同於法幣，是建立在區塊鏈 (英文：blockchain) 技術上的應用，因區塊鏈具有同時、同步、分散、去中心化且不可篡改的特性，區塊鏈誕生後就受到關注，後面愈發流行，受到眾多投資者，甚至專業機構的青睞。
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買賣加密貨幣好處、壞處
買賣加密貨幣好處、壞處有哪些呢？我們以最早出現的加密貨幣——比特幣 (BTC) 為例，參考 George Dumitrescu 於 2017 年《Global Economic Observer》第五期發表的研究報告〈Bitcoin – A Brief Analysis of the Advantages and Disadvantages〉，將比特幣的優勢、劣勢整理如下表。
先講加密貨幣好處，以比特幣作為參考。第一點，比特幣用戶的數據風險很低，除非駭客拿到比特幣用戶私鑰密碼並入侵帳戶；第二點，交易費用較低，這個部分是對比美國信用卡交易每 100 美元之成本，也因此就有學者指出有些政府可能有興趣支持採用加密貨幣，以降低採購成本或提高治理透明度；第三點，轉帳速度快保護商家免於退款詐欺，有些消費者在使用信用卡刷卡後，會辦理退刷款項，若銀行核可便會造成商家損失，但比特幣交易可以減少這樣的損失發生，原因是比特幣交易最多會在 30 分鐘內被確認，且論山寨幣的交易更是不可逆轉的，除非買賣雙方達成一致性意見；最後，比特幣不受通貨膨脹影響，這也是部分投資青睞比特幣的原因，除了下表中學者所提出比特幣隨時間推移，通膨率不斷下降的事實，鉅亨網先前在〈為何加密貨幣市場對 Fed 會議、高通膨感到不安？〉一文中也曾引述華爾街分析師意見，提及比特幣過去 2 年瘋狂上漲的一部分原因是，「投資人認為加密貨幣可用於對沖通膨」。
學者在 2016 年指出，比特幣數量持續增加，直到達到極值 2,100 萬顆比特幣，比特幣的通膨預期將位於 0.0015%。（資料擷取自：George Dumitrescu（2017）, 〈Bitcoin – A Brief Analysis of the Advantages and Disadvantages〉, 《Global Economic Observer》）。
再看到加密貨幣壞處，還是以比特幣為例，目前仍舊缺乏完全可靠的匿名性，如在知名媒體 INSIDE 上的〈匿名幣被政府點名，強制下架的背後因素〉一文，就曾提過，加密貨幣雖有「匿名性」的重要定義，但許多加密貨幣其實是「半匿名（Pseudonymous）」，其中比特幣就是所謂半匿名（Pseudonymous）的加密貨幣，白話來說，就是雖然交易雙方的真實姓名無法被取得，但其他資訊如交易紀錄、交易金額、交易時間等仍是公開的，因此這樣半匿名的特性，使得使用者一有部分資訊被掌握時，仍有機會藉相關線索找到錢包擁有者。此外，儘管比特幣有被用於對沖通脹和日常交易，但其價格的高波動性是不可忽視的，可能在幾天內波動上千美元，容易受到政策，市場情緒的影響。
隨著數字加密貨幣愈發流行，這些年不斷有新興數字加密貨幣加入市場，有些甚至不是真正的加密貨幣，很多投資者不懂具體情況，錢被騙後也難以追回，幣圈的監管和信任問題仍有待進一步解決。
加密貨幣如何投資、加密貨幣買賣方法
看完上述介紹與優缺點比較，接下來進到重點——加密貨幣要如何投資，以及加密貨幣買賣方法。首先，加密貨幣如何投資？在知名加密貨幣科普 YouTuber 腦哥 Chill 塊鏈所撰寫的《比特幣投資金律：加密貨幣實戰教學與進階獲利法》一書中，就有分享到 4 個投資加密貨幣的策略：一、長期持有（適合小白）；二、合約交易；三、量化交易；四、GameFi（英文：Game finance）。
上述談論加密貨幣如何投資的 4 類別中，長期持有與股市、基金買賣長期持有的概念類似；合約交易則是利用合約買賣讓你可以做多、做空加密貨幣，直接交易價格的波動性，但不會實際持有，進一步更可開槓桿投資（如 IG）；量化交易策略，是指利用機器人輔助交易加密貨幣（如透過派網 Pionex）；最後是 GameFi（英文為 Game finance），簡單來說就是將去中心化金融產品以遊戲化形式呈現，玩家可以透過玩遊戲的過程，獲得實際收益或獎勵。
大致理解加密貨幣如何投資後，馬上來看加密貨幣買賣方法。如果你想要買進如比特幣、以太幣、泰達幣、幣安幣、狗狗幣等加密貨幣如何投資呢？在加密貨幣如比特幣尚未掀起市場波瀾前，買加密貨幣勢必要「持有」加密貨幣，但要如何持有？一般來說是要通過挖礦、或透過願意轉幣給你進行「場外交易（英文：Over the counter, OTC）」的人。而隨著加密貨幣越來越為人所知，現在國內外要購買交易貨幣的方法也簡單多了，下面 3 種是較常見的加密貨幣買賣方法，提供給你參考：
方法 1: 加密貨幣交易所
讓我們先看加密貨幣買賣方法一——加密貨幣交易所的部分。首先，什麼是交易所呢？如其字面意思，就是投資人做交易的地方，而加密貨幣交易所，就是交易加密貨幣的場域。很多人問到，加密貨幣交易所在哪裡？事實上加密貨幣多沒有實體，因此加密貨幣交易所在市場中等於扮演一個銜結虛實的橋樑，也讓這些虛擬貨幣可以在市場中流通。
根據時戳資本 (TIMES CAPIYAL) 在 2018 年 4 月發佈的《數字貨幣交易所研究報告》，目前世界上的加密貨幣交易所，可以營運模式分為「 中心化交易所 」及「 去中心化交易所 」兩種類別；另外，又可以貨幣種類再細分為「法幣交易所」及「幣幣交易所」。要如何在這些法幣交易所購買加密貨幣？一般而言，你需要擁有錢包、地址，讓你可以購買加密貨幣現貨，但有個缺點要特別注意，那就是操作較為複雜、錢包可能洩密或忘記密碼。
方法 2：便利商店（如 7-11、全家超商 ）
第二個加密貨幣買賣方法便利許多。近年來，國內已有一些知名的平台，打通了超商通路，讓一般民眾可以在超商就買賣如比特幣這樣的加密貨幣。
早在 2018 年，不少加密貨幣券商就升級了系統，讓想要買比特幣 (BTC) 甚至以太幣 ( ETH ) 的投資人，可以直接用手機產單，並直接到超商繳費購買，現在有些還可以用紅利點數兌換。透過 APP 下單後，到便利商店刷手機上的條碼、付款完成後，就可以在 APP 上看到妳購買的加密貨幣入帳。
但利用便利商店買賣加密貨幣的缺點也要多注意，第一當然是可以選擇的幣種不多，第二是將比特幣兌換至個人專屬錢包，通常還要被收取 1% 不等的手續費（手續費不便宜哦），第三是你只能買、不能賣。
方法 3： 買賣加密貨幣 CFD
第三個常見的加密貨幣買賣方法，是透過 CFD 交易平台交易加密貨幣 CFD。什麼是 CFD？參考〈CFD 是什麼？世界疫情延燒下 如何利用差價合約交易抓住投資趨勢？〉這篇文章，CFD（Contract For Difference）中文譯作「差價合約或差價契約」，是一款熱門的衍生性金融產品，它們使投資人能夠在金融市場 (如股票、外匯、指數和大宗商品等) 進行高風險投資，而無需擁有基礎資產，。不僅可以做多、做空，甚至可以享有槓桿效益。至於 CFD 可以投資的商品則非常多元如有：
- 指數 CFD
- 股票 CFD
- 外匯 CFD
- 大宗商品 CFD
- 加密貨幣 CFD
這麼多 CFD 可以投資的商品中，可以看到我們今天談論的加密貨幣 CFD 也在其中。利用 CFD 交易平台買賣加密貨幣 CFD，雖然無法實際持有加密貨幣，但優點不少，譬如你可以在一個平台得到數十種加密貨幣走勢的交易機會，由於不需要持有錢包，操作相對簡單很多，另外也可以一站式多空交易。如果傾向交易比特幣的價格波動，可以考慮利用 CFD 交易加密貨幣。
我們以國際上交易量最大的 CFD 交易平台 IG 為例來看看實際如何操作。首先，打開 IG 的交易平台，你可以看到最左側的「我的工作區」中，有所有你可以交易的投資商品，其中一項便是數字加密貨幣。
IG 平台上可以買賣的加密貨幣有多達 10 幾種，如有：以太幣、比特幣、萊特幣、恆星幣、以太幣 / 比特幣、艾達幣、Link 幣 (Chainlink) 、UNI 幣 ( Uniswap )、小蟻幣、柚子幣、比特幣現金 / 比特幣、波卡幣 ( Polkadot )，還有馬斯克很常推崇的狗狗幣 ( Doge )。另外如上圖，也可以交易數字加密貨幣指數，或是比特幣現金。
點選你關心的加密貨幣加入工作區，以比特幣 (BTC) 為例，可以在畫面中看到比特幣走勢圖以及目前 IG 平台上 比特幣 CFD 的買賣價格，下方還有最新的相關新聞可以即時關注。如果確定要下單買進或賣出，就直接到旁邊的欄位裡輸入要買的方向、單位數量，便可以快速且以較小成本買進、賣出。透過像 IG 這樣的平台交易加密貨幣，你也可以設定止損或是限價，加密貨幣 CFD 買賣就變得像是買賣股票一樣簡單。
交易新手的話，可以透過 IG 線上課程進一步了解情況，如果想盡快上手，或想在完全無風險的環境下建立交易信心，建議開立一個模擬帳戶，在 20,000 美元的虛擬資金下進行演練。想了解更多不同產品的 CFD 操作心法，也可以參考下方文章：
加密貨幣買賣 3 方法比一比
我們今天知道了加密貨幣是什麼、加密貨幣好處有哪些，也明白了加密貨幣要如何買賣、投資，上面 3 種常見的加密貨幣買賣管道：加密貨幣交易所、便利商店、加密貨幣 CFD 就都是想入手加密貨幣的你可以考慮的。但要利用哪個方式好？下面幫你簡單比較。
最後，要用哪種方法買賣加密貨幣較好？可以看到，不同加密貨幣投資方式的優缺點各有不同，因人而異：如果是加密貨幣交易所，新手要抓緊學習相關加密知識；如果喜歡便利的朋友，超商付款購買加密貨幣是不錯的方式；但若希望交易更靈活，更希望交易價格波動的朋友，則可以考慮加密貨幣 CFD，好處是可以買多及賣空，另外相較於加密貨幣交易所，加密貨幣 CFD 不需要實際持有錢包 (如比特幣錢包)，因此不必擔憂要管理你的比特幣錢包。如何？看完文章大概了解加密貨幣如何買賣了吧？趕緊根據自己的實際需求試試吧！
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