一銀財管2.0開辦近一年 資產管理規模近550億元
鉅亨網記者郭幸宜 台北 2022-08-01 11:00
第一銀行去 (2021) 年 9 月開辦「財管 2.0」,目前累積客戶數已逾 350 位,資產管理規模逼近 550 億元,為滿足高資產族群理財需求,一銀發行 2 檔連結利率走勢的結構型債券,包含「無擔保一般順位 1.5 年期美元計價可贖回利率連結區間計息型金融債券」及「無擔保一般順位 5 年期美元計價可贖回利率連結區間計息型金融債券」。
一銀表示,這兩檔債券為市場上同類型債券利率最優,以滿足客戶長短天期的投資需求,靈活資金運用。
一銀表示,順應美國升息循環議題,並多元化客戶產品配置選擇,此次發行的 2 檔商品架構全部美元計價、100% 到期保本,首年為固定配息 (預計 1.5 年期固定配息 3.5% 以上、5 年期固定配息 5.2% 以上),第二年起則觀察連結標的採區間配息,投資滿一年時發行機構得於每季配息日提前贖回,以商品面額還本。
一銀表示,受疫情、俄烏戰爭與美國升息影響,高資產客戶群對於投資偏好聚焦「穩定收益產品」,而此時投資新發行債券並持有到期是相當好的時機點,若投資人覺得近期全球股市動盪過大,可考慮投資 1.5 年期的金融債券,將短期間的資金停泊於較穩健的避風港。
而若是投資人認為升息循環將逐步趨緩,可投資於 5 年期的金融債券,可確保在未來能保有穩定的配息。
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