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抗市場波動震盪 投信推循環式定期定額三大特色分散風險

鉅亨網記者郭幸宜 台北
抗市場波動震盪  投信推循環式定期定額三大特色分散風險。(鉅亨網資料照)
抗市場波動震盪 投信推循環式定期定額三大特色分散風險。(鉅亨網資料照)

升息與俄烏戰爭引發市場波動,現有投信業者推出具備「循環模式」的定期定額,主打「循環複利」、「自動鎖利」、「分散風險」等三大特色,先用小額投資累積資金,再伺機將資金轉進母子基金,透過時間複利降低波動干擾,達成累積資產目的。

富蘭克林華美投信表示,新推出的「金循環」方案,投資人可用 2000 元起定期定額基金開始,透過固定扣款小額累積資金,再將小錢轉至母子基金投資循環,讓客戶可長期持續投資,避開波動並累積資金正向循環。

富蘭克林華美投信說明,投資人可利用每月固定扣款方式,將資金累積轉入母基金鎖利,子基金到達停利點又自動轉換回母基金,幫助投資人創造更高的資金運用效益。

富蘭克林華美投信分析,根據過去四次金融海嘯、美中貿易戰、新冠疫情等跌幅夠大而且修正期間夠長的股市回檔期間,採取定期定額投資的策略 3 個月、6 個月甚至到 1 年後,不管是持續下跌或觸底反彈,報酬率都會比單筆一次進場的更具有優勢。

根據富蘭克林華美投信表示,當大盤指數跌幅超過 2 成後開始進場定期定額,3 個月到半年後的勝率也相當高,約有 75% 到 100%,若以納斯達克 ETF 來說明,當納斯達克指數跌幅超過 2 成後,進場投資納斯達克 ETF 至 3 個月到半年後,平均可達 10% 報酬率。

富蘭克林華美投信推「金循環」具有三大特色,包括:一、循環複利,藉由定期定額投資,錢生錢贏得獲利機會,二、自動鎖利,累積一定數量後轉到母基金投資,避免跟隨市場追高殺低,特色三、分散風險,建議子基金可選擇各類股票型基金為輔,母基金則以兩檔債券型基金為主,互為搭配、可做好資產配置。

富蘭克林華美投信認為,2022 年由於美國快速升息影響,市場震盪加劇,投資理財應該用更簡便的方式進行,建議除可利用 2000 元起投資基金產品。累積到足夠的啟動金額門檻,即可啟動母子基金的機制自動轉換,一旦子基金獲利又將自動轉入母基金做累積,利用資金循環累積滾成大錢。


 
 

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