永豐金:永豐金控代子公司永豐銀行公告金融監督管理委員會核處新臺幣1,800萬元罰鍰乙案

第39款

1.事實發生日:111/09/01

2.違規情形:依永豐銀行對檢舉案之查核結果及金管會對該行金

融檢查發現，該行有勸誘客戶以融資方式購買理財商品、辦理

房貸業務搭售房貸壽險商品及辦理保險代理人業務有不當銷售

保險商品等相關缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，

並有礙健全經營之虞。

3.罰鍰金額:新臺幣1,800萬元

4.該主管機關之處分情形:

(1)公司部分：依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣

1,800萬元罰鍰；及依銀行法第61條之1第1項及保險法

第164條之1第1項規定予以糾正；併停止新承作客戶委託

投資海外債券及自行貸款之房貸壽險業務各6個月，暨停止

代理銷售人身保險商品新契約1個月。

(2)個人部分：依銀行法第61條之1第1項第2款、第6款

及保險法第164條之1第1項第1款規定，停止總經理執行

職務3個月及總行通路業務最高督導主管執行職務6個月。

5.預計改善措施:依金融監督管理委員會裁處書辦理。

6.對公司營運之影響:無

7.其他應敘明事項:無