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區塊鏈對銀行重要性上升 高盛尋求發展眾多可能性

鉅亨網新聞中心
區塊鏈對銀行重要性上升 高盛尋求發展眾多可能性(圖:AFP)
區塊鏈對銀行重要性上升 高盛尋求發展眾多可能性(圖:AFP)

頂級銀行積極採用區塊鏈技術已非祕密,這些銀行雖然不直接投資加密貨幣,但仍將其背後的區塊鏈技術,整合至其他業務中。其中,摩根士丹利早於 2021 年起就向客戶推出比特幣投資基金,高盛則採另一種方式,打造區塊鏈交易平台,並積極參與相關投資。

打造區塊鏈交易平台

據《華爾街日報》此前報導,高盛使用以太坊網路替客戶交易債券與處理業務已有一段時間,高盛認為,在交易平台上使用區塊鏈應該會降低與交易夥伴相關的風險。

例如在 2021 年,高盛幫助歐洲區投資銀行安排了 1 億美金的債券發行。該債券在法國註冊,使用以太坊上的自建平台處理。原本需要耗時大約五天的實體債券銷售會,只在一小時之內就完成了,高流動性也幫助客戶手上的資金周轉更加靈活。

此外,由於區塊鏈的屬性,擔憂對手破壞完成交易的風險也隨之降低。

高盛由數位資產部門來主導此一業務,其全球總監 Mathew Mc Dermott 目前領導約 70 名員工,以幫助利用區塊鏈帶來利潤。雖然高盛不願意透露在數位資產部門投入了多少資源,但能確定的是,高盛的願景是打造一個能服務自己和客戶的交易平台,也可能讓其他銀行使用。

積極參與區塊鏈相關投資

除了自建平台用於交易外,高盛也積極參與區塊鏈相關項目的投資。Blockdata 近期的研究顯示,在 2021 年 9 月至 2022 年 6 月期間,高盛共向區塊鏈公司投資 6.98 億美元,在龍頭企業中名列第五。

其中,包括去年 6 月參與區塊鏈基礎設施提供商 Blockdaemon 的 2800 萬美元 A 輪投資。Blockdaemon 允許如高盛等機構客戶持有和部署節點,以提供安全、可伸縮和相對可靠的服務。

除了 Blockdaemon,高盛還投資了加密研究公司 CoinMetrics。2022 年 5 月 6 日,加密數據分析公司 Coin Metrics 宣布已完成由高盛 Goldman Sachs 領投的 1500 萬美元 B 輪融資。

另一個著名投資,則是在 2021 年 6 月向韓國 KCOIN 投資了 540 億韓元。KCOIN 是可以像現金一樣使用的加密貨幣,可以支付網上商城和線下加盟店、國內 3 大通訊社通訊費用、煤氣費用、國民退休金以及健康保險費等。

看好區塊鏈為元宇宙發展核心

早先在 2020 年,高盛曾明確表達不建議客戶投資加密貨幣。但由 2021 年底他們所發布的報告,高盛分析師認為,加密貨幣只是區塊鏈的開始,而區塊鏈以及加密技術,將是虛擬世界的核心。

高盛在報告中表示,區塊鏈技術必將成為元宇宙發展的核心,因為它允許用戶安全地擁有資產或物品,並在不需要中央方許可的情況下將它們轉移到不同的平台上。

高盛將區塊鏈視為自 TCP/IP 和 HTML 在 1990 年代引入網際網路以來,出現的最具顛覆性的技術趨勢之一。

報告補充說:「目前很難對其投資影響進行預測,但依賴於對用戶身份進行集中控制的公司可能會發現他們的商業模式,將受到區塊鏈的挑戰。」

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