調查：67%香港千禧世代完全未有財務計劃，最重視家人財務建議

Ａｓｉａ　（ＳＪＰ　Ａｓｉａ）今日發布的一項調查研究顯示，67%本港千禧世代完全未有財務計劃，而當中有77%表示他們正在生活方式上作出犧牲以享受更優質的退休生活，比率高於有財務計劃的受訪者（54%）。33%受訪者有財務計劃，當中只有23%將通脹成本考慮在內。另外，64%的千禧世代於投資時優先考慮環境、社會及公司管治（ＥＳＧ）因素。

＊四成願就長期投資規劃諮詢專業財務顧問＊

　　總體而言，香港的千禧世代重視優質、獨立的財務建議，75%受訪者在做出任何重大財務決定前都會尋求專業建議。對於長期投資規劃，大多數人更願意諮詢專業財務顧問（40%）或銀行（33%），只有21%受訪的千禧世代選擇智能投資顧問。

　　調查顯示，大多數千禧世代在尋求財務建議時重視信任，最主要的資訊來源是家人（62%），其次是銀行客戶經理及員工（40%），以及專業財務顧問（30%）。受訪者最需要獲取財務建議及資訊的領域為投資（87%），房地產抵押貸款及保險（均為72%）。

＊僅27%千禧代計劃捐贈部分財富＊

　　44%千禧世代投資者表示，他們目前聘請財務顧問協助管理投資，而在年長一代中比率為　47%。92%千禧世代認為他們得到實用的專業財務建議。

　　研究顯示在香港有七成（70%）千禧世代對有效的跨世代財富轉移缺乏認知和理解。與其他年齡層（65%）相比，有72%的千禧世代受訪者不了解其中稅務影響。因此，超過一半的

千禧世代受訪者（60%）認為財富轉移和傳承是他們生活壓力的來源。值得一提的是，研究顯示與40歲以上的一代人（37%）相比，香港的千禧世代只有27%的受訪者計劃將其部分財富捐贈給慈善事業。（ｃｌ）