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台股

百萬股民注意!5檔ETF配息出爐 搶息收年終獎金要1/17前進場

鉅亨網記者陳蕙綾 台北 2023-01-03 16:50

迎接 2023 年,ETF 也即將進入配息旺季,元大投信旗下元大台灣 50 ETF(0050-TW)共 2 檔 ETF、國泰投信旗下國泰股利精選 30 ETF(00701-TW)等 3 檔 ETF 皆於今 (3) 日公告預估配息,雖然 4 檔 ETF 將於 1 月 30 日除息,但中間將經歷農曆年封關,投資人若想要搶搭息收年終獎金,最晚要在 1 月 17 日前持有或買進,才可參與本次配息。

根據臺灣集中保管結算所資料顯示,截至 12/30,0050 受益人數為 634,098 人,元大 MSCI 台灣 (006203-TW) 受益人為 960 人;00701 受益人數為 65,514 人;國泰台灣 5G+ ETF(00881-TW)受益人數為 370,989 人;國泰投資級公司債 ETF(00725B-TW)受益人數 2,237 人,預計總共有超過 107 萬人有機會領到「息收年終獎金」。

據元大投信公告,0050 經 2022 年 12 月 31 日收益分配評價後,估算每單位預估配發金額為 2.5 元;而 006203 每受益權單位預估配發金額為 1.23 元。

國泰投信旗下 3 檔 ETF 的部分,半年配的 00701 今年第一次除息每單位預計配發 0.66 元;00725B 每單位預計配發 0.44 元;00881 每單位預計配發 0.35 元。

國泰投信指出,00701 是偏向價值型的投資組合,持股配置於電傳金產業,更易受惠到產業輪動,產業占比分別為:金融 32%、電子 30%、傳產 22%、電信 14%(截至 12/26)。目前金融股布局主要聚焦在銀行股,避開以壽險業為主的金控,且在升息環境下仍有存放款利差擴大的利多,更適合現階段金融存股方向,加上傳產與電信類股具防禦特質,能夠提供下檔支撐。此外,00701 成分股中鴻海占比約 18%,未來隨經濟落底後再反彈時,電動車產業亦將再成為投資焦點,增添成長動能。

00725B 排除償債地位較低的次順位債券,降低債券違約率,鎖定信用評等 BBB 層級的投資等級債,截至 12/27,其持有至到期的指數殖利率為 6.07%,有助於降低 2023 年因經濟衰退導致企業獲利下降而無法還債的違約風險,同時兼顧抗震與收益,且季配息機制適合有現金流需求的投資人。

國泰投信 ETF 研究團隊主管鄭立誠分析,根據投信投顧公會資料,截至 11 月底,以原型股票 ETF 與原型債券 ETF 為例,近一年受益人數分別成長 74% 與 115%,顯見「存股、存債」的領息風潮盛行,有越來越多的投資人逢低進場,將股票 ETF、債券 ETF 納入資產配置中。且高盛、美銀等國際投行報告也可發現,2023 年美國投資等級債表現可期,預估總報酬可望來到 7%~10%。

鄭立誠進一步指出,當 Fed 停止升息,將有利全球債市落底回升,持續看好具利差優勢且信用違約風險相對較低的投資等級債,建議可將部分資金轉往配置投資級公司債 ETF,掌握升息尾聲難得的收益機會。同時,因債券與股票的報酬長期走勢具低度相關性,故在目前充滿經濟衰退疑慮的市場環境中,投資組合納入債券資產,也有助於降低投組波動度,並提高風險報酬比。

國泰投信提醒,惟對於債券 ETF 商品而言,債券指數持有至到期收益率,並非必然表示基金之實際配息率,投資人可多參考 ETF 發行公司官網關注實際配息資訊。 此外,在買進債券 ETF 前,也宜留意折溢價情況,若溢價情況較大,代表要付出較高的買進成本,可能因此吃掉未來預期可獲得的債券收益率,不可不慎,折溢價相關資訊可透過證交所平台進行查詢與了解。

同時,每檔 ETF 的「殖利率」其實也並不代表著 ETF 真正的「投資總報酬率」,所以與其追求帳面上的高息,投資人其實更應了解的是各 ETF 追蹤指數的邏輯,挑選適合自己投資與現金流需求的「好息收」商品,反而可能更值得長期投入與持有。畢竟取得配息之後,ETF 的長期走勢也要能穩健向上,才是真正能將「配息率」轉換為「報酬率」,達到息收、價差都賺的成果。






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