《神州金融》存款5萬遭要求提供收入證明,內媒發文紓緩存戶憂慮

　　《經濟通通訊社8日專訊》近日浙江湖州一名女士發布影片,自己去銀行存5萬元(人民幣.下同),不但被要求提供收入證明等材料,還遭櫃枱人員以「審犯」式提問,要求她交代自己在哪裏上班、錢從哪裏來,她感到很不舒服,於是改為存款49900元,結果只需幾分鐘就完成,銀行還送了一桶油。有關影片在網上引發關注,多地都有網友反映自己遇到過類似經歷。

　　存款5萬元究竟是否需要提供證明,有內媒向全國最主要的18家商業銀行在北京支行的工作人員作出查詢,得出的結果各有不同:工商銀行、農業銀行、建設銀行、招商銀行等11家銀行稱不需要客戶提供資料,中國銀行、交通銀行、郵儲銀行、浦發銀行等7家銀行則稱毋須用戶提供證明,但會口頭問詢資金來源和用途。

*內媒提醒銀行莫加戲搶先進*

　　銀行獲客戶存款自然是好事,且5萬元對於個人而言亦算不上甚麼巨款,為何銀行需要問長問短呢?原來人民銀行於2021年1月聯合多部門下發了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份

資料及交易記錄保存管理辦法》,金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的,應當識別並核實客戶身份,了解並登記資金的來源或者用途。

　　內媒《澎湃新聞》發表評論文章指,相關規定的初衷是為了保障金融安全、遏制大額金融犯罪,但如今5萬元恐怕不能算金額特別巨大,沒有政策支持銀行要求儲戶提供收入證明,只會給群眾平添煩惱,帶來不便,銀行不必自我「加戲」。

　　《新京報》評論文章則稱,目前尚不知道該銀行是收到了有關部門的要求、作為試點先行,還是其各級領導中有人自作主張,抑或是電腦系統調整錯誤,才會發生有關情況,但在社會尚未

充分熟悉和認可此等登記規則時,銀行執行此等規則多少會給儲戶造成困擾和不快,如果沒有充分的必要性論證和合法性授權,不建議個別銀行搶「先進」。(ey)