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套牢該怎麼辦?投資老手教你逆轉勝

鉅亨網新聞中心
套牢該怎麼辦?投資老手教你逆轉勝。(圖:shutterstock)
套牢該怎麼辦?投資老手教你逆轉勝。(圖:shutterstock)

投資過程中,難免遇到利空因素影響,基金因而被深度套牢,產生虧損,此時該如何逆轉勝呢?資深操盤手傳授定期定額「不停扣」、「逢低加碼」等兩大操作訣竅,可以讓基金加速解套,虧損翻身轉正!

定期定額停扣 績效差很多

前進股市,大家總想要「低買高賣」,但在貪婪與恐慌的情緒交織下,實際上卻多是背道而馳,往往淪為「追高殺低」,故賠錢者多、賺錢者少。因此,若市場大幅修正,基金被套牢了,首先,千萬別輕易中斷定期定額扣款:只要手中持有的基金具長期成長潛力,更應該持之以恆,趁跌時逢低加碼,累積更多的單位數,一旦市場翻揚,就能享受豐碩的微笑曲線成果。

即使是在市場最高點進場,只要有耐心地持續定期定額,也會有不錯的投資收益。以 2008 年金融海嘯為例,倘若從 2007 年 10 月底歷史高點,開始每月 5,000 元定期定額投資美股、歐股、亞股、新興市場等股市,堅持 3 年後,累積報酬率為 7%~27%;反之,若在雷曼兄弟爆發後,市場恐慌之際,就急忙贖回基金,虧損至少 1 成,最高則近 3 成。因此,空頭市場之下,也能持續保有定期定額好習慣,將有助於基金由虧損轉為正報酬。

定期定額夠堅持 就能逆轉勝

逢低加碼 解套更有感!

誠如投資大師 彼得林區所言:「下跌正是好機會,去撿那些慌忙逃離風暴的投資者丟下的廉價貨」。因此,市場恐慌之時,除了定期定額不停扣,若再搭配定期定額逢低加碼,基金解套更有感!

同樣以上述金融海嘯為例,若布局史坦普 500 指數,採用定期定額不中斷,3 年後,累積報酬率為 7.03%;若能再進一步搭配低檔加碼 1 倍定期定額,報酬率則可提升至 10.18%。此結果顯示,遇到重大利空,要發揮「別人恐懼,我貪婪」 的投資精神,不僅應該持續定期定額,甚至要逢低加碼扣款,基金報酬率將更加亮麗。

「倍金術」投資法 無痛累積資產

近年來定期定額存基金理財法深受國人青睞,然而,要從上千檔基金中,挑選出好標的,又能做好資產配置,著實不容易。因此,若不知從何下手者,不妨可以考慮富蘭克林華美投信「倍金術」投資法,只要 2,000 元,即可投資兩種組合基金,台股搭配全球特別股票基金,或是科技搭配中國 A 股基金的組合,投資人可以根據自己的投資偏好及需求做選擇。

而且兩種組合基金的正報酬機率相當高,根據實證資料顯示,只要能夠堅持定期定額扣款 2 年以上,勝率超過 7 成。此外,還享有終身 0% 手續費,可以降低投資成本。綁定富蘭克林華美 LINE 官方帳號,再送 LINE POINTS 25 點 (限已開立富蘭克林華美投信帳戶之客戶)。

「倍金術」投資法具有低門檻、專家嚴選、投組高勝率等三大優勢,很適合小資族、社會新鮮人、忙碌上班族入手,可以藉此無痛累積資產,以小錢創造大未來。

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