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三行員涉調高轉帳額度勾結詐騙集團 金管會開鍘這家銀行2000萬元

鉅亨網記者陳蕙綾 台北 2023-05-30 17:24

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三銀行員涉調高轉帳額度勾結詐騙集團 金管會開鍘這家銀行2000萬元。(鉅亨網資料照)

檢調查出中國信託銀行有行員勾結詐騙集團,金管會今 (30) 日指出,此與過去行員監守自盜的舞弊案不同,主要是中國信託商業銀行 3 分行將特定帳戶每天轉帳金額額度調高,疑助詐騙集團操縱舞弊,銀行局官員表示,這是銀行員行為偏差造成的「新形態風險」,因此重罰 2000 萬元。

中信銀成功分行前行員朱員、東民生分行行員吳員及蘆洲分行行員蕭員 2021 年 7 月至 2023 年 5 月期間,辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及 ATM 提領日限額案件,最高甚至調高到 3000 萬元,相關帳戶調高限額後,有短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶之異常情事,顯示未完善建立內控。

銀行局官員指出,中信銀對於確認客戶調高交易限額之合理性及真實性,未完善建立相關控管機制,導致行員有操縱舞弊的空間,不利銀行辦理案關作業之內部覆核及稽核作業。

銀行局官員表示,相關舞弊疏失依銀行法第 129 條第 7 款規定,核處該行 2000 萬元罰鍰。並要求檢討相關人員責任,且需要增加作業風險之相關資本計提。

有關要求中信銀增加作業風險性資產部分,銀行局官員表示,因為本案的作業風險損失事件型態與理專舞弊不同,將檢視事件特性,再確定其應增提之作業風險性資產。如以理專舞弊事件型態估算,要求該行增提 0.4 倍之作業風險,增提後該行 BIS 仍符合 D-SIB 規定,惟如果要維持原有的資本適足率所需資本約 90 億元。

對於遭到重罰,中信銀表示,尊重並虛心檢討主管機關所提之裁罰處分,針對缺失事項,將盡速完成相關檢討改善措施,該公司去年底即因應高風險詐騙態樣,加強客戶關懷及防杜詐騙,後續將持續強化落實內控機制,精進調整交易限額控管,防杜帳戶被誤用。

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