私人財富管理公會歡迎精簡中介人與高端投資者投資程序

　　《經濟通通訊社28日專訊》金管局、證監會發出聯合通函,有關中介人為遵守向高端專業投資者提供合理適當建議的責任的精簡程序。私人財富管理公會對此表示歡迎,因高端專業投資者是香港私人財富管理市場的主要組成部分,該會期望今天推出的措施,能提高此類個人投資者的客戶體驗,維持香港在投資者保障方面的強大聲譽,並進一步鞏固香港作為全球私人財富管理中心的地位。

*中介人可精簡銷售、投資等程序*

　　通函稱,中介人可利用於開立帳戶時及╱或進行認識你的客戶審查中所獲得的客戶資料,以評估其是否符合高端專業投資者資格。

　　若中介人合理地信納該客戶具備高端專業投資者的相關程度的知識或經驗及虧損承受能力,中介人便可採用精簡程序,從而允許高端專業投資者撥出適當數額的資金投資於涉及不同風險回報狀況(包括但不限於高風險產品)的投資產品組合。

　　由於高端專業投資者(除保守型客戶外)較有可能適合投資於更廣泛類別的投資產品及╱或包含高風險產品的投資產品組合,故中介人可相應地精簡銷售程序。

　　中介人無須為每項交易就高端專業投資者的風險承受水平、投資目標及投資年期進行配對,亦無須就高端專業投資者的知識和經驗及集中風險進行評估。中介人亦可預先向高端專業投資者就投資產品的特性、性質及風險程度提供說明。

　　中介人應承擔首要責任以維持適當的操守標準並恰當地管理與其業務運作相關的風險。當中,中介人須制訂及維持有效的系統及管控措施以避免精簡程序被不當使用,及偵測相關的預警跡

象(例如超高額或重大交易)。(rh)