《鍾之日記》寬鬆預期加碼,魚缸賞面上漲

　　《鍾之日記》8月29日,香港天氣:陰。香江魚缸:升。祖國股市:升。

　　滬深股市昨日(28日)經歷強力高開再急回的「史詩級」過山車行情後,今早再低開,金融股跌幅顯著,不過科技股盤中拉漲,機器人、減速器、英偉達概念等概念集體飆升,帶領大市轉勢上升,滬綜指半日升超過1%,升幅維持到全日收市,不過外資午後再急沽貨走人,為大市留下後患。全日滬綜指收報3135.89點,收復三千一,升1.2%兩連升,深成指漲2.17%,創業板指飆2.82%。

　　兩市全日成交10371億元人民幣,連續第二日破萬億,按日減7.9%。外資早段維持淨流入,不過午後外資意外急沽滬股,導致陸股通全日由入轉出,淨沽出6.8億元人民幣,連續第三日日淨流出。

*內地降準預期啟,港股曾飆400點*

　　美股三大指數齊升,市場關注本周美國公布的通脹及就業市場數據。內地官媒稱降準或加快提上日程,港股向上,恒生指數收報18484,升353點或升1.9%,盤中曾飆逾400點,主板成交近1014億元。

　　在8月15日人民銀行降息「靴子」落地後,貨幣市場利率不降反升,資金面出現邊際收緊。《中國證券報》引述專家分析,市場資金面收斂或與地方債發行放量形成的繳款壓力有關,預計人行將綜合運用多種政策工具,合理適度供給流動性,降準或加快提上日程。

*傳交行開會談降存量房貸利率,內銀不為所動*

　　一張《關於召開個人住房貸款存量利率調整項目啟動會議的通知》截圖今日在網上傳播,而經《21世紀經濟報道》核查,該截圖信息為真,即將召開此次會議的是國有六大行之一的交通銀行(03328)。

　　投資磚頭已經成為中國人的信仰,不少工薪階層窮盡一生也只是為了一間屬於自己的房子,未到迫不得已是不會斷供房貸的,於是房貸就成了商業銀行最優質的資產。存量房貸利率下調,

相當於銀行要把已經咬到嘴邊的肉又要吐出去,銀行自然是十萬個不願意,就算是高管在業績會上被問及,也只能含糊以對。

　　不知道所謂的項目啟動會議是動真格還是流於形式,內銀H股未見波動,農行(01288)升2.7%,交行(03328)、工行(01398)升2.3%,中行(03988)走高1.9%,建行(00939)升1.5%。

　　瑞銀大中華金融行業研究主管顏湄之預測,存量房貸利率下調很快能夠落地,另據瑞銀測算,存量房貸利率下調會在2024年給銀行帶來5-10個基點額外息差的壓力,而且內地房地產市場引發爆雷及違約事件,內銀行業不良貸款已逾10%,有一些風險仍在出現暴露。

*碧桂園拖字訣,股價飆炒作*

　　碧桂園(02007)一隻境內私募債「16碧園05」展期方案遭持有人的阻力之際,據報碧桂園計劃增加40天寬限期的議案,盡力避免出現首次債券違約。據《彭博》引述上交所私

募債平台披露的公告,碧桂園計劃在8月29日至31日召開持有人會議,審議為「16碧園05」增加40日寬限期的議案。議案顯示,在本次債券項下的違約事件發生後,給予發行人上述寬限期,在寬限期內不構成債券違約或違約事件。

　　「16碧園05」未償本金39億元人民幣,將於9月2日到期,因當日為周六順延至9月4日。在增設寬限期的議案出爐之前,碧桂園提議將該債券展期三年並分期兌付,但一些持有人要求按期全額償付,公司將展期方案的投票表決時間延長至8月31日。

　　存量房貸利率下調醞釀加上碧桂園債爆壓力稍緩,內房股走高,碧桂園股價大升12.4%,報0.91元;融創中國(01918)漲12.6%,新城發展(01030)升8%,中國金茂(00817)升7.3%,雅居樂(03383)走高7.1%,世茂集團(00813)升6.6%,中海外(00688)走高6.5%。

　　至於復牌第二日的中國恒大(03333)繼續插水14.3%,收報0.3元。

*編者按:本文只供參考之用,並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦,讀者務請運用個人獨立思考能力自行作出投資決定,如因相關建議招致損失,概與《經濟通》、編者及作者無涉。