《駐滬專電》肖鋼:財富管理從產品的互聯網化轉向服務的互聯網化

　　《經濟通通訊社駐滬記者林雯婕8日上海專電》中證監原主席肖鋼今日在外灘大會財富管理行業論壇上表示,中國數字經濟快速增長,包括財富管理行業在內的各行各業都在積極推進數字化轉型。

　　他說:「財富管理從產品的互聯網化,轉向服務的互聯網化,已成為行業發展的重要趨勢。

」他認為,在互聯網化方面,行業機構初期是把產品轉移到線上銷售,不斷豐富產品類型。隨著數字化轉型持續深入,產品同質化問題需要服務差異化來彌補,越來越多的機構和平台圍繞產品投研、資產配置、持有陪伴等用戶投資全生命周期,探索相應的服務模式。比如,理財直播、理財社區已經基本成為行業陪伴和投教的標配。

　　在智能化上,肖鋼表示,人工智能已經滲透到財富管理行業各個環節,支持投研、產品設計、用戶運營、投資決策、服務陪伴等智能化持續升級。其中,隨著自然語言處理、機器學習、知識圖譜、多輪對話等智能技術應用,智能理財助手和專業理財師相配合的「人機協同」模式,使用戶分層服務更高效、精細化、專業化。「全委託」的智能投顧方興未艾,特別是在「顧」的方面,智能化應用仍有很大空間和潛力。

　　他指出,新一代投資者是「互聯網時代的原住民」,對財富管理服務的便捷性、專業性、智能化提出了更高要求,這需要財富管理服務更有溫度,以數字技術和開放生態作為支撐。肖鋼也建議,各機構要建立數字化發展長期戰略目標,加快數據中台建設,加快形成智能投研和服務體系,打造更強的行業競爭力。