投資雷達》月領息、追成長？買台股月配基金更聰明！

對抗通貨膨脹，我們需要的就是找到可以讓錢變多的工具。近期市場上瀰漫著包租公養成計劃，投資人利用存「月配」、「高股息」特性的 ETF 來實現夢想的工具，甚至還被認為是一項抗通膨的國民運動。但是你知道主動型基金的爆發力也不容小覷嗎？

1. 金兔年，台股先蹲後跳

台股今年受惠 AI 熱潮，大盤總報酬率逼近 2 成，表現不僅優於多數亞股，更超越美國標普 500 指數 15% 及全球 MSCI 世界指數 10%，儘管面對物價通膨、升息環境、烏俄戰爭這些曖昧不明的變數，台股依舊展現基本面強韌性，穩步向上趨勢，進一步觀察台股基金今年以來也維持優異表現，績效勇冠各類基金。

2. 主動式、被動式基金該怎麼選？ 

進入第 4 季傳統旺季，統計近 10 年，台股第 4 季平均上漲機率高達 90%。觀察今年績效表現亮眼的台股基金、深受台灣人熱愛的台股月配基金，以及規模大幅成長的高股息 ETF 績效表現，可以發現，台股基金今年以來，總報酬率超過 50% 以上有四檔，分別是日盛新台商基金 77.1%、日盛 MIT 主流基金 70.5%、野村高科技基金 62.3%、路博邁台灣 5G 股票基金 63.8%。進一步檢視短中長期的績效表現，幾乎也都超越 3 檔千億規模級 ETF，分別是元大高股息 (0056-TW) 、元大台灣 50(0050-TW) 及國泰永續高股息 (00878-TW) ，顯然投資台股主動型基金的總報酬表現更勝台股 ETF。投資人若想參與台股基金，挑選主動型基金，更具有吸引力。

3. 包租公養成計劃「高息 + 月月配」

月月配實在太誘人，如何從台股主動型月配基金，烹煮出每月現金流，創造生活幸福感呢？篩選含有「成長」、有「高息」、有「月配」三大配料，總共有六檔基金，再細看近一年總報酬表現，「路博邁台灣 5G 股票基金」總報酬率高達 81.7%，平均年化配息率 4.5%，穩坐第一位；「國泰台灣高股息基金」總報酬率 45.4%，平均年化配息率 3.4% 是同類最高；第三名「台中銀台灣優息基金」總報酬率 44.7%，平均年化配息率 8.1%。整體而言，投資人若想要月領息、追成長，其實買台股月配基金更聰明！

鉅亨投資策略

ETF 浪潮過後，高股息基金更值得投資

美國聯準會暗示高利率將維持更長時間，讓股債市波動加劇，國內投資人趁機進場搶高息收益，讓台股高股息 ETF 的受益人數持續攀高，規模也逾 7000 億元，顯示投資人「錢」進趨勢不變，不過選擇高股息投資工具時，除了考慮配息之外，長期持有累積下來「資本利得加配息」的「總報酬率」，才是更關鍵的獲利考量。

鉅亨精選基金

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