2023 年，BTC 以超過 160% 的漲幅帶領加密行業走出寒冬。但對於全球最大的交易平台 Binance 而言，這卻是極具挑戰的一年。

美國司法部（DOJ）、美國商品期貨交易委員會（CFTC）、美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）和金融犯罪執法網路局（FinCEN）就歷史註冊、合規和制裁問題與 Binance 達成解決方案，Binance 創始人 CZ 宣布卸任 CEO 職務，並支付總金額達 43 億美元的罰款。

儘管如此，該事件也並未對 Binance 造成較大衝擊。在該事件發生後 24 小時，Nansen 統計，ETH 凈流出量為 9.56 億美元。與此同時，Binance 持倉量反而有所增加，從 646 億美元增長至 652 億美元。

2023 年，Binance 並沒有受到影響停止創新和發展的步伐。

合規 Binance 的全新蛻變

Binance 早期在行業急於發展和壯大的階段階段曾疏忽於合規，但從 2022 年開始便開始了全球合規之路。

從 2022 年至今，Binance 先後獲得了巴林的第四類許可牌照、迪拜的全面監管許可的虛擬資產（VA）交易平台許可、阿聯酋第一和第二大城市的加密貨幣監管許可、法國和義大利的獲批註冊許可、西班牙中央銀行的虛擬資產服務提供商 (VASP) 資格、新西蘭金融服務提供商資格、塞浦路斯加密資產服務提供商註冊許可。

據悉，Binance 2023 年在合規上的投入年增率增長 35%，達到了 2.13 億美元，在全球嵌入了 10 多個電子身份證 (eID) 解決方案，並增加了對 75 種身份證件的支持。後續還將繼續投資 KYC 供應商和產品解決方案。

根據公開資訊，Binance 調查團隊在 2023 年處理了超過 53,000 次執法請求，積極協助執法部門解決世界各國的國家安全相關問題。同時，還為各地區執法部門舉辦了 120 多場培訓課程，以進一步偵查網路和金融犯罪。

Chainalysis 亞太區調查和特別項目經理 Alec Zebrick 曾表示，2023 年勒索軟體犯罪規模增加了 10.3%，而與虛擬資產相關的詐騙和駭客犯罪規模分別下降了 45.2% 和 23.5%。

這其中不乏 Binance 的功勞，如今年 4 月，Binance 便為美國聯邦調查局和司法部提供支持，查貨「殺豬盤」加密貨幣投資詐騙案，並扣押價值 1.2 億美元加密貨幣。

除此之外，Binance 新任 CEO Richard Teng 也有著豐富的合規經驗。

Richard Teng 於 1994 年至 2007 年在新加坡金融管理局擔任財務總監期間，帶領制定和管理《證券期貨法》，制定房地產投資信託基金、商業信託和信託公司的監管框架，還管理《新加坡收購和合併守則》，規範新加坡的收購和合併交易。2007 年至 2015 年，Teng 擔任新加坡交易所（SGX）首席監管官，領導監管小組負責上市、交易和清算領域的政策、框架和規則制定以及新產品和服務的監管解決方案。

2015 年至 2021 年，Teng 在阿布扎比國際自由貿易區擔任阿布扎比全球市場 (ADGM) 金融服務監管局首席執行官，幫助 ADGM 從一個新成立的金融中心發展成為擁有近 2,700 個已頒發的註冊牌照和超過 150 家經批準的金融機構，被福布斯連續四次被評為「中東和北非最好的國際金融公司」。

在接任 CEO 時，Richard Teng 也在公開聲明中表示，將利用自己過去三十年在金融服務和監管領域的經驗，重點關注與監管機構合作，在全球範圍內維護促進創新的高標準，同時提供重要的消費者保護。

賦能行業，側重投資與教育

在主張去中心化和透明度的加密行業，平台隨意動用用戶資產甚至進行投機交易，將會引起用戶對行業的 FUD。致使行業遭受毀滅性打擊。在美國多部門的審視下，並未發現 Binance 存在挪用用戶資金或市場操縱行為。

Binance 曾於 2022 年推出默克爾樹儲備證明（PoR），以證明能夠兌付用戶資產。2023 年，Binance PoR 新增 9 種代幣，達到了 31 種。最新儲備金證明顯示，31 個幣種的 Binance 錢包餘額均大於客戶淨餘額。其中，BTC、ETH、BNB、USDT 凈值分別為 23,370、255,262 、2,826,622、3,103,580,289，價值超 56 億美元。

除了增加透明度以外，Binance 還增加了對行業的投資以及行業教育的普及。

Messari 研報顯示，在 2023 年上半年，Binance Labs 是最活躍的投資機構，一共進行了 17 筆投資，其中 14 筆領投，數量遠超其他機構。

2023Q3，Binance Labs 持續增加投入，進行了 23 筆投資，是排名第二的 Robot Ventures 兩倍有餘，其中 12 筆投資於參加其加速器計劃的項目。Binance Labs 投資重點是 DeFi 和遊戲領域。2023 年 Binance Labs 對 DeFi 的投資占全部投資的 36%。

據不完全統計，Binance Labs 目前管理着超過 100 億美元的資產，在 25 個國家擁有 250 多家投資組合公司。

教育是 Binance 除投資外，耗費精力最大的方向之一。Binance Academy 於 2023 年已使用 31 種語言幫助 2700 萬學習者提高了對數字金融世界的了解。同時，Binance Academy 還在 45 個國家進行全球大學巡迴活動，超過一萬名學生了解並學習了區塊鏈。Binance Academy 從推出至今，已幫助超過 3900 萬用戶學習了解區塊鏈技術和加密貨幣。

與現實世界的緊密融合

隨著加密市場行情的火熱，參與到加密行業的用戶也呈現爆髮式增長。Binance 2023 年註冊用戶年增率增長 30%，累計用戶超 1.7 億，為行業之最。從 Binance Feed 升級為 Binance Square 的創作者社區年增率增長 816%，日活躍用戶增長 71%，為行業貢獻了大量優質內容。

用戶數與日俱增的背後是，Binance 正在不斷構建 Web3 在真實世界的使用，與現實世界緊密融合。

Binance Pay 和 Binance Card 是 Binance 推出的非接觸式加密貨幣支付技術和加密貨幣借記卡，用於推動加密貨幣在支付領域的落地而設計。從 2022 年至今，Binance Pay 的活躍用戶增加超過 20%。除此之外，Binance 還與第三方銀行合作啟動全球首個加密貨幣三方協議。這一協議的落地有助於連接了傳統金融市場與加密貨幣市場。

對於 Binance，2023 年是激盪性的一年，雖有坎坷，但也不影響向前發展，其依舊展現了對加密行業的貢獻和領導力。一方面，Binance 繼續堅持合規和增加透明度，加大合規投入力度，與全球各地的監管機構和合作夥伴保持良好的溝通和合作。另一方面，更加深入行業，增加對行業項目的投資，以及加大 Web3 教育和與現實世界融合方面的投入。

2024 年註定將是更加波瀾壯闊的年份。BTC 和 ETH 的 ETF 落地在即，同時，BTC 即將迎來第四次減半，都預示着加密貨幣市場不會平靜。而成立於 2017 年的 Binance 也將迎來自己的 7 周年。

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