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越級打怪分不清ETF配息、利息?法人:穩健首選債券ETF

鉅亨網記者陳于晴 台北 2024-03-26 12:07

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越級打怪分不清ETF配息、利息?法人:穩健首選債券ETF。(圖:Shutterstock)

台股近期強勢攻克 2 萬點,再創新高,熱錢更湧入 ETF 族群,為了抑制通膨與過熱的市場,央行上周突襲式宣布升息半碼。投信法人表示,部分投資人解除穩定的保單、存款,直接轉進風險高的股市,除了是對 ETF 商品不熟悉外,對配息也有所誤解,如果追求穩定的配息,建議可從風險報酬等級為較低的債券 ETF 下手。

以投信投顧公會的風險報酬等級來看,若是銀行存款的貨幣市場基金,風險報酬等級僅為 RR1,但股票型 ETF 風險報酬等級大多為 RR4,甚至是最高的 RR5,對於從未踏足股市的投資人來說,跟著熱潮買進高股息 ETF 可謂是「越級打怪」。


法人指出,很多投資人以為是在保有本金的前提下,額外領到另一筆錢,將「存款利息」和「ETF 配息」概念混淆了,所以才會出現配息率 8%、10% 勝過定存利率等不正確的說法。

ETF 配息,需要填息後才算是真正領到,但若面臨下行風險,則有可能賺了息但賠了本。投資人必須留意到所有投資宣傳都會提醒,沒有穩賺不賠的投資,「投資一定有風險」。

國泰投信 ETF 團隊建議,如果追求月月配、穩定的配息金額,可從風險報酬等級為 RR2 的債券 ETF 開始,如:國泰 10Y+ 金融債 (00933B-TW),投資標的為世界級銀行,是大到不能倒的金融巨頭,基金平均信評達 A。此外,今年啟動降息為市場共識,持有債券還有望享資本利得空間。

滙豐投信亦認為,在今年美債殖利率向下趨勢確立之際,將有利債券型基金產品後市發展。滙豐環球高入息債券基金產品經理蔣智安補充說明,隨著利率周期接近尾聲是目前投資者關注的全球關鍵主題之一,而在當前市場環境 下,債券不僅享有較高的殖利率、價格下修風險也低。除此之外,債券還可以作為對沖成長和金融穩定風險的工具。

滙豐環球高入息債券基金投資組合囊括了歐、美與新興市場 各大經濟體、各種信用評級的債券,既可參與新興市場與美國債券的配 息、同時不會錯過歐洲債券高利差收斂後的價差機會,加上因為分散投 資區域與幣別,更規避了單一區域經濟風險。

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