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統一投信展現金獎團隊、定期定額霸主風範 定期定額終身0手續費起跑

鉅亨研報 2024-06-03 14:50


FIRE(Financial Independence、Retire Early 縮寫,意指「財務自由,提早退休」)風潮盛行,國人理財持續年輕化,隨著畢業季到來,社會新鮮人要盡早規畫理財。投資工具的選擇是相當重要的一環,將會大幅影響投資績效。對於初入社會的小資族來說,建議採行定期定額投資共同基金,具有低門檻、好入手的優勢。統一投信為推廣定期定額,展現金獎團隊與定期定額霸主風範,6月起推出全系列基金定期定額及日日扣 0 手續費優惠。

統一投信專業的金獎團隊為許多老字號台股基金創造傳奇,據晨星統計,台股基金淨值前三強,全由統一投信基金霸榜,分別為:統一全天候基金、統一奔騰基金、統一黑馬基金。統一投信長期深耕定期定額,以投信投顧公會資料顯示,自從 2020 年 4 月以來,定期定額月扣款金額、人數及筆數皆居業界之冠,統計 2024 年 4 月數據,統一投信定期定額月扣款金額高達 10.06 億元,是唯一扣款突破 10 億元的基金公司,扣款人數及筆數也分別為 9.76 萬人及 17.8 萬筆,三項指標皆創歷史新高。


6 月起,正值台股股東會、除權息旺季,搶搭雙行情列車,統一投信推出旗下全系列基金優惠活動,即日起至今 (2024) 年9月底止,於優惠期間以定期定額或日日扣方式申購全系列基金,皆享終身 0 手續費,最低扣款金額 2,000 元起。新開戶更贈送紅利積點,凡採用晶片金融卡核印或網銀簽署完成線上開戶者,贈送紅利 3,000 點;透過紙本方式完成開戶者,贈送紅利 1,500 點。善用定期定額、日日扣,為投資人省下交易成本,為長期累積財富的效益加碼。

4 月定期定額前五大基金公司

公司

扣款金額 (億元)

扣款人數 (萬人)

扣款筆數 (萬筆)

統一投信

10.06

9.76

17.8

國泰投信

5.98

7.46

12.6

安聯投信

4.59

3.06

7.1

復華投信

4.24

4.52

6.8

野村投信

3.96

3.37

6.5

資料來源:投信投顧公會,截至 2024/4/30。依扣款金額排序。

基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資本基金可能發生部分或本金之損失,最大損失為全部投資之金額,投資人須自負盈虧。關於本基金的運用限制、投資風險、手續費之收取方式、投資人應直接或間接負擔之相關費用、紛爭處理及申訴管道等皆已揭露於基金公開說明書中。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站 https://www.ezmoney.com.tw 或公開資訊觀測站 https://mops.twse.com.tw 自行下載。


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