友邦打擊洗錢系統存技術問題,遭保監局罰款2300萬元

　　《經濟通通訊社2日專訊》保監局就友邦保險(國際)有限公司透過香港分行從事的業務,在根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》進行一項實地查察行動後,要求該公司根據保監局指示的日期和形式,向局方提交由獨立外部顧問撰寫的報告,以確認該公司就遵守《打擊洗錢條例》而實施的糾正措施持續有效;繳付2300萬元罰款。

　　有關查察涉及2016年3月至2022年10月期間新造和有效業務的流程及管控,保監局在查察過程中發現,該公司的香港分行所採用的打擊洗錢系統和相關演算法存在技術問題。

　　因此,在篩查「警報」流程中,並非所有被視為「政治人物」的客戶都被識別。儘管最終沒有不應成為保單持有人的人士成功投保,但系統存在的問題導致該公司香港分行在按照《打擊洗錢條例》要求確立客戶的資金╱財富來源,以及獲取所需的高級管理層的批准上出現延誤。部分被打擊洗錢系統評估為「高風險」的客戶未有及時接受嚴格盡職審查,而該公司香港分行的可疑交易監察流程亦需要改進。查察並發現該公司香港分行在打擊洗錢合規和管理層監察過程方面有改善空間。

　　保監局指,該公司在查察期間及事後均態度合作,實施了一系列措施糾正所有已發現的問題,同時加強其管治、管控和監察工作。有關措施包括進一步投資以增強和提升打擊洗錢系統及相關流程,並整體採用保監局查察結果作為原動力,以鞏固、推動及加強各業務的打擊洗錢合規管控。(ac)