《外資精點》摩通:農行次季表現勝預期,籲增持H股目標4.2元

　　《經濟通通訊社2日專訊》摩根大通發表研究報告指,農業銀行(01288-HK)(601288-CN)今年第二季表現優於預期,次季營業收入、撥備前利潤及純利分別按年增3%、4%及6%,均優於預期,從正面方面來看,淨息差按季持平,儘管貸款市場報價利率(LPR)下調,手續費收窄幅度小於同業,資產品質保持穩定,但管理層表示有信心保持淨息差穩定,予H股目標價4.2元及「增持」評級。

　　該行表示,在負面來看,其存款按季減5%,資本充足率仍然是四大銀行中最弱的,農行管理層在電話會議中給出了樂觀的指引,並指淨息差將保持穩定,貸款需求將在2024年下半年回升,因此管理層相信利潤將會穩定增長。(bn)

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