傳多倫多道明銀行面臨美國業務遭限 並支付30億美元反洗錢罰款

根據《華爾街日報》報導，總部設在多倫多的道明銀行 (TD-US) 因未能預防洗錢行為而與監管機構達成和解，將支付約 30 億美元的罰款，並面臨其美國業務成長的限制。

監管機構可能會在周四 (10 日) 宣布與這家加拿大銀行達成和解，不過時程未確定。該行計劃召開電話會議，並將稍後確認時間。

《華爾街日報》引述未透露姓名的知情人士的話報導，根據協議，貨幣監理署預計將對道明銀行的美國零售銀行資產施加上限。

處罰的規模並不令人意外，因為道明已經為和解撥出 30 億美元的準備金。但資產上限似乎肯定會阻礙該行過去 20 年大部分時間在美國零售銀行業所遵循的收購成長策略。多年來，富國銀行 (WFC-US) 的資產負債表規模也一直受到類似的監管限制。

這家加拿大第二大銀行面臨一系列法律挑戰，包括加拿大貨幣監理署、美國司法部和聯準會，針對紐約、紐澤西和佛州的數家分行未能抓獲洗錢和其他金融犯罪所進行的調查。

道明銀行擁有超過 1000 萬美國客戶，近 1200 家分行集中在東海岸，其美國零售業務約占其收入四分之一。但人們一直質疑該公司是否能夠繼續擴大這項業務。

道明銀行最近與美國檢察官和監管機構達成協議，支付超過 2000 萬美元和解一起國債欺騙案件，並同意因與消費者報告公司分享不準確的美國客戶數據而支付近 2800 萬美元的罰款和賠償。