DWF Ventures預測2025四大趨勢：DeFi、AI、穩定幣以及消費者應用

2024 年加密產業迎來較多的機構級投資者的關注，ETF 和穩定幣也在穩定成長。因此，DWF Ventures 對 2025 年加密產業整體持樂觀態度，並預測資金流入將轉向鏈上。 DWF Ventures 對2025 年趨勢的關注：

· 穩定幣

· DeFi

· 面向消費者應用

· AI

穩定幣

Tether 和Circle 長期以來一直主導著穩定幣的成長。雖然穩定幣主要作為交易和支付的媒介使用，但我們認為，它作為資產的角色也逐漸增強。 Tether 和 Circle 的獲利能力吸引了更多傳統金融科技公司進入穩定幣領域。

· Stripe 收購了 Stablecoin，進一步證明了傳統金融科技公司對這一市場的濃厚興趣。

· PayPal 聚焦於 PYUSD，並透過提供高達 20% 的收益，推動其在 Solana 上的應用。

· 與BlackRock 合作推出的USDtb，透過Usual 平台為RWA 收益提供了曝光，而iUSDe 上線則標誌著一個進一步的融合——將受監管的高DeFi 收益首次引入傳統金融。

此外，DWF Labs 也正在孵化名為 Falcoin Stable 的高收益穩定幣項目，計畫於今年上線。

因此，我們認為，隨著機構的加速進場，穩定幣的應用將在2025 年迎來爆發式增長，收益的增長將惠及所有用戶。

DeFi

隨著穩定幣的成長，DeFi 也迎來了顯著的進步。許多 DeFi 協議的使用量快速攀升，Aave 和 Pendle 的協議收入創新高。

DEX/CEX 現貨和永久合約的交易量也在年初以來翻倍增長，主要受 Uniswap、Raydium Protocol 和 Hyperliquid 等平台的推動。

隨著更多流動性湧入生態系統，我們將看到更多創新，特別是在收益層和借貸機制方面。

隨著吞吐量、延遲和執行方面的技術進步，以及如Monad、MegaETH 和Hyperliquid 的HyperEVM 等即將發布的項目，DeFi 創新的動力將進一步增強。

面向消費者的應用

面向消費者的應用旨在降低非加密原生使用者的入門障礙。

TON 的迷你應用程式就是一個例子，使用者可以使用 Telegram 平台快速上手，無需創建錢包或備份種子短語，最終引導用戶進入鏈上世界。

以行動為中心的體驗正在興起，像 Jupiter 這樣的知名協議，以及 Moonshot、Photon、BONKbot、ApePro 等交易工具受到追捧。因此，這將是 2025 年的一個趨勢，能夠提升用戶體驗並引入更多留存機制的協議，將獲得更大的市場份額。

人工智慧

過去幾個月，AI Agent 在加密社群內爆發，aixbt持續佔據熱門榜單。這些機器人以驚人的速度處理資訊並產生內容，全天候運作，不需休息，遠超人類。

目前，AI Agent 已經涉及多個領域，包括發現安全漏洞、評估代碼、無程式碼框架、資料分析、基金投資等。我們認為，隨著 OpenAI 推出的 o1 實現更為人性化的行為，下一波的創新將會帶來更多有趣的應用場景，尤其是在商業化方面。

AI Agent 的數量將持續成長，競爭也日益激烈，如何找到合適的市場匹配（PMF）將是脫穎而出的關鍵。隨著 AI Agent 的廣泛應用，去中心化的 AI 基礎架構將在加密領域的各個層面快速發展。

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