AI打詐有功!一銀去年攔詐2.7億元、376件創新高 警示帳戶年增率同業最低
鉅亨網記者張韶雯 台北 2025-03-11 21:30

隨著科技發展推升數位金融服務快速成長,詐騙手法亦日新月異,民眾資產安全深受威脅,為有效防堵詐騙,第一銀行強化各項阻詐措施,2024 年成功攔阻詐騙案件 376 件,金額達新臺幣 2.7 億元,件數及金額同創新高,並較 2023 年分別成長 3%及 34 %,其中更成功攔阻多起千萬元以上詐騙案件,成效顯著。
依據金管會統計,2024 年全體金融機構警示帳戶數年增約 3 萬戶,年增率約 26%,第一銀行年增率控制在 16%,優於同業表現。第一銀行積極守護客戶財產安全,不僅透過官網、官方社群頻道、ATM、各營業單位電子看板輪播防詐宣導影片,且不定期以電子郵件或推播通知提醒客戶最新詐騙手法,另透過事前客戶身分審查、事中帳戶異常金流的偵測與攔阻及事後追查與帳戶管控,全面性防堵詐騙案件發生。
此外,第一銀行定期將相關詐騙手法及案例納入教育訓練,透過實際模擬演練,建立第一線同仁阻詐 DNA,強化辨識詐騙的能力,並提供多元獎勵機制,鼓勵營業單位及行員積極臨櫃關懷提問,提升銀行防詐效能。
科技防詐亦是關鍵一環,第一銀行已自行開發「專屬 AI 警示帳戶預警模型」,結合內外部資源及專家經驗,透過模型精準演算偵測帳戶風險,系統自動管制高度異常之存款帳戶,提前阻斷可疑交易;另第一銀行亦積極參與由多家金融機構共同組成之聯邦式學習聯盟,透過共享交易態樣資訊,持續優化防詐預警模型,警示帳戶數持續下降,2025 年 1 至 2 月份新增警示帳戶數更較 2024 年同期大幅減降 36%。
第一銀行防堵詐騙一向不遺餘力,並積極投入防詐、阻詐工作,持續強化對存款帳戶及網銀約定轉帳等管理,落實執行主管機關各項防詐措施,並與內政部警政署、檢調單位及各界協力合作,結合科技與金融專業,運用 AI 防制詐騙,以更快速、更精準、更有效之方式,共同防堵及打擊金融詐欺犯罪。
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