一銀「出拳」了！攜手刑事局簽署「反詐騙」MOU 打造反詐防護網

第一銀行為展現攔阻詐騙之決心，與內政部警政署刑事警察局今 (25) 日簽署「反詐騙合作意向書」(MOU)，透過協防合作，全力響應政府反詐工作，強化雙方情資共享、提升異常帳戶通報，以快速封鎖詐團帳戶，並經由資源互助機制，分析潛在被害風險客戶，針對高風險客戶提出警示，共同防禦金融詐欺犯罪。

「反詐騙合作意向書」簽約儀式，由刑事警察局局長周幼偉及第一金控 (2892-TW）暨第一銀行董事長邱月琴率領金控總經理方螢基、銀行總經理李嘉祥、防詐專責副總經理簡志光共同出席。

隨著科技發展推升數位金融服務快速成長，詐騙手法日新月異，民眾資產安全深受威脅，第一銀行為防堵詐騙，強化各項阻詐措施，2024 年落實臨櫃關懷成功攔阻詐騙案件共計 376 件，金額達新臺幣 2.7 億元，件數及金額同創新高，較前年分別成長 3％及 34％，更成功攔阻多起千萬元以上詐騙案件，成效斐然。

另為打造安全又便利的金融服務環境，第一銀行恪守金融守門員責任，持續強化開戶及網銀申請審查程序 (KYC) 與虛擬帳號管控外，更導入科技防詐，以 AI 技術提升異常金流偵測效能，近期再與臺灣網路認證股份有限公司 (TWCA) 合作，導入 TWID 身分識別中心服務之「Mobile ID 門號資料核實」機制，推出行動電話「雙因認證」並結合數位核身，透過雙軌方式達到事前及時阻絕人頭戶。

第一銀行結合警政署統計資料及內部客群資訊進行交叉比對後發現，高比例警示帳戶均具備「非實名身分核實門號」特徵，因此推出「門號核實與身分識別」措施，透過多元數位身分驗證機制，強化客戶身分審查，有效防範人頭帳戶開立與網路銀行帳號盜用情事，從源頭阻絕不法帳戶之運用，打造反詐防護網。

第一銀行 iLEO APP 於 2024 年 10 月底推出「資訊安全管家」功能，利用自主開發之預警模型，於用戶進行轉帳時，由系統自動審視交易對象態樣及比對預警模型風險名單，適時跳出防詐提醒，同時結合「安全管家」功能中「防護檢測」與「安全監控」之特色，檢查帳號是否在多裝置、不同國家登入等監控項目，以全方位角度守護民眾資產安全。

展望 2025 年，第一銀行將持續善盡企業社會責任，深化與警方及各界的合作，結合科技與金融專業優化防詐模型，提升詐欺偵測廣度與準確度，以提升阻詐成效，守護客戶資產。