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股災讓1045萬人荷包縮水!3月勞動基金再虧641億元收益率-0.94%

鉅亨網記者張韶雯 台北 2025-05-01 14:44

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股災讓1045萬人荷包縮水!3月勞動基金再虧641億元收益率-0.94%。(圖:shutterstock)

勞動基金運用局今 (1) 日公布勞動基金運用情形,整體勞動基金截至 114 年 3 月底止規模為 7 兆 2,358 億元,在全球金融市場 3 月震盪走跌下,114 年截至 3 月底之評價後收益數為 -641 億元,收益率 - 0.94%,繼 2 月小虧,已連兩個月虧損。

勞動基金運用局指出,各基金因屬性及法規限制不同,可投資標的有別,故投資收益亦有所差異,其中,新制勞退基金規模為 4 兆 7,946 億元,收益率 - 0.74%;舊制勞退基金規模為 1 兆 802 億元,收益率 - 1.88%;勞保基金規模為 1 兆 1,255 億元,收益率 - 1.44%;就保基金規模為 1,787 億元,收益率 1.13%;勞職保基金規模為 375 億元,收益率 0.45%;積欠工資墊償基金規模為 193 億元,收益率為 - 2.54%。


勞動部統計,截至 114 年 2 月底,勞保投保人共 1045.3 萬人。

受衛生福利部委託管理之國民年金保險基金規模為 6,050 億元,收益率為 - 1.62%;受農業部委託管理之農民退休基金規模為 219 億元,因國內投資配置較高,爰受國內市場波動影響明顯,收益率為 - 3.73%。

勞金局表示,回顧 3 月金融市場表現,雖美國就業及通膨數據尚稱穩定,然關稅貿易戰議題持續延燒,加深市場對美國停滯性通膨的預期,投資者對美國經濟前景的擔憂加劇,進而影響國際金融市場投資氛圍,加上美國消費者信心偏弱,種種因素打壓風險性資產表現。

國內方面,台灣製造業採購經理人指數 (PMI) 雖受惠 AI 需求持續擴增呈現微幅擴張,惟月底受美國新政府關稅政策消息衝擊,台股 3 月 31 日單日下挫逾 900 點,恐慌情緒蔓延,衝擊市場表現,整體而言,3 月全球主要金融市場受到全球貿易衝突持續升溫、經濟前景不明及地緣衝突尚存等多重因素影響,台股及費城半導體指數震盪下跌均逾 10%。

勞動基金為勞工經濟生活保障,以獲取長期穩健收益為投資目標,辦理各項投資以長期、穩健角度,多元分散布局於國內、外股票、債券及另類資產,藉以降低金融市場波動對基金收益影響,並獲取長期穩健之投資收益。儘管今年以來短期績效受到金融市場波動影響,然以長期投資績效來看,整體勞動基金近 10 年多(104~114.03)平均收益率為 6.41%,國保基金近 10 年多(104~114.03)平均收益率為 6.85%,長期投資績效穩健。

展望未來,美國 4 月 2 日宣布以國家為基礎課徵對等關稅,國際貨幣基金組織(IMF)總裁發表聲明,新關稅措施將帶來全球經濟重大風險,呼籲美國及其貿易夥伴展開建設性的合作,以化解貿易緊張局勢並減少不確定性。世界貿易組織(WTO)秘書長則表示,美中貿易緊張局勢不斷升高,恐對雙邊貿易構成急劇萎縮的重大風險,進而拖累全球其他地區經濟。

總體來說,美國關稅貿易政策動向瞬息萬變,未來仍須持續密切關注,去全球化進程加速及各國貿易保護主義再起皆可能對通膨帶來壓力,進而影響貨幣政策的調整方向,加上全球各主要國家成長復甦步調不一,且地緣政治衝突未歇,皆為金融市場增添潛在風險。勞動基金運用局將密切掌握全球政經情勢,檢視布局策略,機動調整投資部位,強化基金運用效能,以提升基金長期投資效益。 


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