鋒裕匯理投信攜手渣打銀行推出CIO精選均衡基金
鋒裕匯理投信
美國政府的對等關稅政策，引發全球股債市劇烈震盪，投資不確定提升，對均衡資產配置的需求亦隨之升溫。面對高度波動的金融市場，專家建議，應採取股債兼備、掌握機會的均衡配置策略，以降低單一市場風險，強化資產韌性。
鋒裕匯理投信與渣打銀行三度攜手合作，推出「鋒裕匯理 CIO 精選均衡證券投資信託基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)」(下稱本基金)，採用渣打集團首席投資辦公室的見解，藉由 Amundi 經驗豐富的投資團隊，打造以核心股債配置結合衛星資產策略，協助投資人掌握市場動能、同時有效對抗市場波動。
本基金涵蓋美、歐、日等成熟市場與新興市場股票，同時納入全球債券、投資等級政府及公司債、新興市場債券等標的，並搭配黃金與證券化資產等策略性配置，靈活調整投資組合，強調「攻守合宜、穩中求益」。
股市投資價值浮現 債現完美契機
歷史經驗顯示，企業獲利與標普 500 指數長期走勢呈現正相關，過去十年來兩者維持穩步上揚走勢 ¹。市場普遍認為，美國總經中長線表現穩健，一旦「讓美國再次偉大 (Make America Great Again)」政策落地，可望讓美國企業獲利加速成長，並強化美股中長期投資價值。[1]
此外，美國關稅政策超出預期，資金進入債市避險。歷史資料顯示，當美債殖利率 >=3.5%，全球投資等級債 1-5 年滾動式報酬的平均表現，均為正向表現 [2]，且預期美國聯準會今年可望降息以因應經濟放緩風險，對債市表現料將帶來支持。
抗震必備 攻守兼備迎多空
鋒裕匯理投信總經理黃日康表示，面對當今動盪的環境，投資人更需要多元化和選擇性。與其預測多空，不如藉由股債兼備、掌握機會的均衡策略，實現資產長期成長、同時因應不斷變化的市場。
[1] 資料來源：彭博，標普 500 指數成本股企業之每股盈餘，資料日期：2015/12/31-2025/2/28。過往分析僅供參考，不保證未來結果，投資人無法直接投資指數，指數報酬亦不代表基金之績效表現。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
[2] 資料來源：彭博，資料日期：1995/4/30-2025/3/25。採用彭博全球綜合債券指數為參考。滾動式報酬季計算係以各投資區間之每月底買入，持有 1 年、2 年至 5 年之總報酬。過往分析僅供參考，不保證未來結果，投資人無法直接投資指數，指數報酬亦不代表基金之績效表現。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
本基金由鋒裕匯理投信整合渣打銀行首席投資辦公室 (Chief Investment Office) 提供的專業市場觀點及資產類別分析，進行投資管理，匯聚雙方專家團隊的智慧，採取股債平衡搭配衛星資產配置策略，並依市況靈活調整。建議投資人不妨透過股債均衡與衛星資產策略，迎向全球市場變化，以期在波動中為投資組合創造收益成長。
本基金已於 2025 年 5 月 5 日展開募集，由渣打銀行擔任保管銀行。
關於 Amundi 鋒裕匯理資產管理
Amundi 鋒裕匯理資產管理是歐洲領先、全球第 8 大資產管理公司 [3]，為超過一億名客戶，包含零售、機構和企業客戶提供一應俱全的儲蓄和投資解决方案，涵蓋主動和被動管理，並橫跨傳統或實質資產。
憑藉六大國際投資中心 [4]，Amundi 鋒裕匯理資產管理不論在金融或金融延伸範疇都展現出卓越的研究能力和對責任投資的長期承諾，是資産管理領域的關鍵參與者。
Amundi 鋒裕匯理資產管理是法國農業信貸集團的子公司，並於證券交易所上市，在超過 35 個國家及地區僱有 5,500 名員工，為客戶提供專業及精闢的投資建議，目前所管理的資産規模逾 2.2 兆歐元 [5]。
Amundi 鋒裕匯理資產管理，值得信賴的合作夥伴，時刻以客戶和社會利益為本。
[3] 資料來源：2024 年 6 月出版之 IPE《500 大資產管理公司》，資料日期 2023 年 12 月之資產管理規模。
[4] 投資中心：巴黎、倫敦、都柏林、米蘭、東京、聖安東尼奧。
[5] 資料來源：Amundi 鋒裕匯理資產管理，資料日期：2024/9/30。
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本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱公開說明書。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書，投資人亦可至本公司網站 (www.amundi.com.tw/retail) 或公開資訊觀測站 (mops.twse.com.tw) 查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金配息前已扣除應負擔之相關費用，配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於本公司網站 (www.amundi.com.tw/retail)。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。基金投資涉及投資新興市場部份，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，也可能使資產價值受不同程度之影響。考量基金類型，主要投資國家或地區，再參考公會風險報酬等級分類標準，以及過去淨值之變動性，本基金風險報酬等級為 RR3，依照 KYP 風險評估結果，本基金適合風險承受度中，能一般程度地接受風險，追求合理的報酬的投資人。本基金之主要投資風險包括債券發行人違約之信用風險、利率變動風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、政治風險、經濟風險、資產過度集中風險、產業景氣循環風險、投資標的或特定投資策略風險、從事證券相關商品交易之風險、基金特色之風險及商品交易對手之信用風險。本基金包含新臺幣、美元、南非幣計價受益權單位，如投資人以非本基金計價幣別之貨幣換匯後申購本基金者，須自行承擔匯率變動之風險；如以外幣計價之貨幣申購或買回時，其匯率波動可能影響該外幣計價受益權單位之投資績效，投資人應注意因其與銀行進行外匯交易時，投資人須承擔買賣價差，該價差依各銀行報價而定。人民幣目前無法自由兌換，且受到外匯管制及限制。本基金之新臺幣計價受益權單位對美元不避險，南非幣計價受益權單位對美元原則採高避險比例策略，不同貨幣計價受益權單位之投資人應留意避險策略之不同，面對之匯率風險亦將不同。交易對手無法對其應交付之現金流量履行交割義務之信用風險。本基金 N2 類型各幣別計價受益權單位及 ND 類型各幣別計價受益權單位之遞延手續費應於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用，請詳閱公開說明書。鋒裕匯理證券投資信託股份有限公司為鋒裕匯理基金及鋒裕匯理長鷹系列基金在臺灣之總代理及投資顧問。鋒裕匯理證券投資信託股份有限公司為 Amundi Group 之成員【鋒裕匯理投信獨立經營管理】
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