披著穩定幣外衣的龐氏騙局:鑫嘉130億詐騙案警示錄
BlockBeats 律動財經
「同志們好!大家好!我是黃先生。我已經在國外了。每個人每個人每個人都在國外了。的智商與他們的財富是相匹配的。 style="text-align: center;">網傳「鑫嘉」創辦人留言圖

這段猖獗的「告別語」,像一根淬毒的針,扎進 200 萬「鑫嘉」受害者的心臟。
「鑫嘉」披著穩定幣的外衣,打著杜拜交易所的旗號,自稱聯通杜拜資本、與中油簽署策略合作協議,借助「保本高息」的包裝,誘使無數三、四線城市的中老年人和個體經營戶投入資金,最終墜入深淵。
如今,平台無法提現,主謀黃鑫已潛逃海外。在崩盤前兩天,高達 18 億枚 USDT 的巨額資金,被分作 12 批次,轉移到了 3 個全新的加密地址。
從空殼到「軍事化」傳銷,鑫嘉如何套牢百萬受害者?
2021 年 3 月,黃鑫、邵馨謙、王彥嘉三人以各自姓名組合註冊成立「貴州鑫嘉大數據服務有限公司」,註冊資本 3000 萬元,最初法人為邵馨,後變更為劉海弘亮。然而,該公司實繳資本為零,社保人數為零,屬於典型的空殼公司。
但空殼很快就鍍上了金光。 2023 年 5 月,鑫嘉以「中國石油」平台起盤,9 月重命名為「DGCX 鑫嘉數據」,自稱是「迪拜黃金與商品交易所」中國官方分部,還搬出「聯通中東資本」「戰略合作中石油」的的噱頭,宣稱可日賺 2%,引得無數投資者蜂擁而入。
會員下載「DGCX 鑫資料」App 後,會跟隨「老師」進行模擬操作,預測行情漲跌,表面上是交易,實則後台可隨意操控漲跌資料。此外,平台統一使用 USDT 作為入金和出金手段,內部計價也全部以 USDT 結算。所有會員需自行將人民幣兌換成 USDT,再轉入平台帳戶。
這場騙局還套著「軍事化」傳銷架構。本站將全國劃分為東、南、西、北四大"戰區",推廣人員依"司令-軍長-師長"軍階晉升。拉 50 人升旅長、拿 15% 提成,拉 500 人送保時捷。其中最大的雲南團隊僅團員就有 15 萬人,江西 10 萬人,形成龐大傳銷網。
實際上,早在 2024 年 10 月,四川珙縣就發出風險預警,指出該平台無合法資質。但多數用戶仍沉浸在「穩賺不賠」的暴利幻想中。直到湖南、湖北等 12 個省份接連亮起紅燈,平台才開始露出馬腳。 2025 年 5 月,平台提領手續費從 5% 飆升到 10%,超 5 萬元需「排隊 30 個工作天」。 6 月 26 日,平台全面關閉提領通道,系統癱瘓,數百萬投資者資金被徹底凍結。
截至目前,全國多地警方已立案調查,已有 37 名團隊頭目落網,凍結涉案資金超 1.2 億元。
黃鑫的假面與逃亡
「鑫嘉」幕後主謀黃鑫,曾對外包裝為「華爾街金融博士」、「中石油高階主管」,並聲稱自己「早在 2015 年就高度預演。然而,平台反覆使用的「黃鑫」照片實為冒用他人肖像,圖中人物實為香港博主「梁博士」,其本人早於 2024 年在社交平台發文澄清,稱自己與此事無關。
另有傳言稱,黃鑫早年就曾涉足傳銷項目。在十年前,他疑似參與了「雲聯惠」資本盤,擔任華東地區推廣負責人。該組織於 2018 年被廣東警方定調為特大非法傳銷案件,涉案金額高達 3,300 億元,會員超過 500 萬人,曾打著「消費返利」旗號瘋狂擴張。 2024 年 10 月,預感「鑫嘉」騙局即將崩塌的黃鑫透過投資移民獲得聖基茨護照,護照讓他享有 160 多個國家和地區的免簽待遇。目前,其已潛逃海外,行蹤成謎。
「鑫嘉」暴雷,留下了百萬家庭的焦慮與傷痕。
這起案件是典型的「龐氏騙局 + 傳銷裂變 + 跨境洗錢」疊加的金融詐騙,但真正值得警惕的是它在手法上的「升級」:全面引入穩定幣 USDT 作為資金進出通道,極大地提升了騙局的隱藏與跨境轉移效率。近期,無錫、濟南政府接連發文或轉文探討穩定幣,香港《穩定幣條例》即將落實。全球穩定幣監管加速推進,然而踩著這股熱潮的騙局,也不斷翻新劇本。
泡棉會換皮,但貪婪與信任始終是最容易被收割的籌碼。
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