TISA上架首月成績單出爐 0050連結基金申購占近7成奪冠

TISA (台灣個人投資儲蓄帳戶) 首月申購成績單出爐，17 檔 TISA 級別基金合計吸引近 3000 萬元資金，其中，獲得高度矚目的 0050 連結基金一檔囊括逾 2000 萬申購居冠，占比近 7 成，最受投資人青睞。

為強化國人退休資本準備，金管會 7 月起推動 TISA 帳戶投資，基富通、鉅亨買基金等基金平台，TISA 級別基金主打零手續費、經理費折扣優勢。根據投信投顧公會公布最新申購狀況，績效與 0050 連動的 0050 連結基金，為 17 檔中唯一被動投資，上架首月獲 2053 萬元申購，第二、三名分別為統一台灣動力基金 162 萬元、國泰台灣高股息基金 147 萬元。

法人指出，0050 連結基金 TISA 擁有低經理費、績效亮眼兩大優勢，搭配 TISA 級別推出的低門檻、低費用率方案，可謂是強強聯手。在費用率上 0050 ETF 已為市場最低，0050 ETF 連結基金投資 0050 的部位，經理費不會重複收取，其他 10% 以下因應申贖之現金部位，除了比照 0050 經理費率外，TISA 級別將再打五折。

相對於目前上架的 TISA 基金經理費率多落在 0.5%、0.6%，0050 連結基金 TISA 級別僅不到 0.1%。

而績效表現上，隨著近年來資金越往權值股布局，帶動 0050 表現同步亮眼，2024 年臺灣 50 指數含息報酬率約 48.9%，大幅領先大盤含息報酬率 31.7% 超過 17 個百分點，創下 0050 自 2003 年掛牌以來領先大盤最大幅度。

以經理費優惠的連續扣款達 24 個月 (含) 以上條件，統計 17 檔 TISA 級別基金截至 7 月底近兩年績效，平均為 32.97%，其中 0050 連結基金以 66.22% 奪下第一，領先第二名約 16 個百分點。

長期推廣 0050 投資的財經教授周冠男，針對 0050 連結基金 TISA 級別也在個人臉書指出，其具有節稅、節省健保補充費、節省配息摩擦成本，以及股息再投入的複利效果，任何省下來的經理費用，都是未來資本成長的動能。