經濟通新聞
《經濟通通訊社25日專訊》積金局季刊數據顯示,至9月底,強積金總資產約1.53萬億元,較10年前增加1.73倍。
自2000年起,股票基金及混合資產基金的年率化淨回報分別是5.1%及4.5%,跑贏同期1.8%的年率化通脹率。
股票基金的年率化淨回報最高9.7%,最低亦有2.2%,雖然高低相差達7.5個百分點,但兩者都跑贏通脹。即使是回報較低的債券基金,自2000年以來的年率化淨回報亦有平均1.9%,略高於通脹率。然而若投資在保證基金或貨幣市場基金,長遠而言會跑輸通脹。
*「懶人基金」佔全部強積金帳戶近3分1*
積金局在2017年推出俗稱「懶人基金」的「強積金預設投資策略(DIS)」,設有「隨齡降險」的自動調節機制,按計劃成員年紀增長,自動逐年調整投資於股票及債券的比重,減低成員於接近退休年齡時所面對的投資風險。
至9月底,有362萬個強積金帳戶投資於預設投資策略(DIS)旗下基金,俗稱「懶人基金」,佔全部1132萬個強積金帳戶近3分1;涉及投資總資產1609億元,佔強積金總
資產逾1成。DIS旗下核心累積基金、65歲後基金,平均年率化淨回報分別為6.8%及2.5%。
強積金成分基金的開支比率方面,股票基金開支比率平均為1.46%,混合資產基金則為1.31%,兩隻懶人基金平均皆為0.77%。
另外,第3季已收總供款224億元,當中75%屬於強制性供款,25%為自願性供款;已支付強積金權益金額合共141億元。(ul)
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